Экономические науки / 16.макроэкономика

Панченко А.С., Чаленко Н.Р.

Восточноукраинский национальный университет имени Владимира Даля, Луганск, Украина

Кризис на Кипре: предпосылки и последствия

Аннотация. Рассмотрены причины кризиса на Кипре, предпосылки и последствия кризиса. Предложены пути выхода страны из кризиса. Ист. 2.

Ключевые слова: кризис, проблемы, предпосылки, последствия, пути выхода.

Введение. Долговой кризис, захлестнувший Еврозону, оказал сильное влияние на экономическую политику большинства стран Европейского союза. Главной целью Евросоюза является экономическое, правовое и военно - политическое объединение. К тому же страны стремятся стать членами ЕС для того, чтобы совместными усилиями осуществить то, что они не могут сделать в одиночку. Статистика показывает, что по Европе расползается кризис. В самой тяжелой ситуации на сегодняшний день оказалась республика Кипр.

Постановка задач и анализ последних исследований и публикаций. Кипр - островное государство с населением примерно 850 тыс. человек и экономикой, составляющей лишь около 0,2% от ВВП стран зоны евросоюза. В настоящий момент оно оказалось в центре ожесточенных дебатов, затрагивающих основные принципы строительства ЕС и его деятельности в условиях кризиса.

В связи с этим большой интерес представляет рассмотрение причин, последствий и путей выхода из кризиса на Кипре. Это и стало целью исследования. В марте-апреле 2013 года появилось много комментариев в СМИ по поводу Кипра, но научных публикаций в области путей выхода из кризиса еще мало.

К моменту вступления Республики Кипр в ЕС в 2004 году это было, в общем-то, процветающее социально ориентированное государство, опирающееся на туризм, строительство, торговлю недвижимостью, морские перевозки, а также финансовые и профессиональные услуги. До недавнего времени Кипр был классической оффшорной юрисдикцией, где нашли пристанище сотни тысяч компаний со всего мира, чем и объясняется весьма развитый на сегодняшний день сектор финансовых, юридических и консалтинговых услуг.

Кризис в Республике Кипр: долговой, финансовый, бюджетный и экономический, привёл к параличу банковскую систему страны в марте 2013 года и ввергнул экономику в преддефолтное состояние.

Причинами кризиса стали:

· Упор на банковскую деятельность – сумма вкладов в банках страны составляет приблизительно 835% ВВП (среднеевропейский уровень – 354%), активы проблемного банковского сектора составляют 458% ВВП.

· Кипрские проблемы начались параллельно с долговым кризисом Греции, с которой у острова исторически сложились глубокие финансовые связи, оказавшиеся чрезмерно тесными. Неудачные вложения кипрских банков в греческие долговые обязательства – одна из основных причин начала кризиса. С начала 2012 года многие кипрские банки понесли убытки в связи с проведением крупных списаний по греческим облигациям.

· Постепенная утрата ценовой конкурентоспособности страны в результате массового притока капиталов. Ещё до вступления Кипра в Еврозону, дефицит счёта текущих операций достигал 15% годового ВВП.

· Неспособность правительства возместить расходы государства.

· Общее ослабление экономик стран ЕС после мирового финансового кризиса 2008 года, с которыми Кипр продолжает быть связанным единой валютой, едиными рынками труда и торговли.

Профессор Государственного Университета Пандио города Афины Христодулос Яллуридис считает, что главная причина кипрского кризиса лежит в геополитической области.

Предпосылки кризиса. Кипр вступил в еврозону 1 января 2008 года. В связи с ухудшением макроэкономических показателей в мире, началось постепенное ухудшение экономических показателей в экономике греческой части острова, которое совпало с ухудшением экономических показателей в других странах периферии зоны евро. При этом банковские проценты по вкладам на Кипре (+4,45%) в несколько раз превышают процентные ставки в той же валюте в Германии (+1,5%); около 55% вкладов в системе содержат сумму превышающую 100000 евро, около трети всех иностранных вкладов – российские. Эти высокие проценты выплачивались большей частью за счёт новых вкладчиков, то есть имела место финансовая пирамида. Такого рода проблемы приблизили экономику республики к краху, и страна стала перед необходимостью получения финансовой помощи от международных кредиторов.

Последствия кризиса. Ожидается, что данный кризис будет иметь некоторые последствия как для экономики самой страны, так и мира в целом. Впрочем, мнения различных сторон разнятся в оценке степени тяжести и серьёзности этих последствий.

· Массовый отток капитала из страны: в предкризисные месяцы, после открытия банков, а также прекращения их поступления в будущем.

· Реструктуризация банков приведёт к фактической ликвидации банковского сектора как одной из основ (наряду с туризмом) экономики современной республики Кипр, росту безработицы за счёт уволенных банковских сотрудников и массовой эмиграции трудоспособного населения.

· Выход Кипра из еврозоны часто называют одним из главных последствий кризиса. При этом официальное правительство страны продолжает отвергать такой вариант развития событий.

· Попытка правительства Кипра ввести налог на депозиты создала опасный прецедент, который, учитывая постепенное ухудшение экономико-финансовых показателей в странах европейской периферии, может привести к распространению подобного развития событий на другие страны Южной Европы. Вместе с тем, ряд европейских организации придерживается мнения о том, что Кипр, в силу его географической изоляции, а также непомерно раздутого банковского сектора, является особым случаем, а значит даже в случае нерегулируемого дефолта, его последствия для других стран еврозоны будут минимальными.

· Из-за преддефолтного состояния многих стран Еврозоны, доля евро в корзине мировых валютных резервов снизилась с 31% (в 2009 году) до 24%, вернувшись к уровню 2002 года.

· По мнению Христодулоса Яллуридиса одно из вероятных последствий кризиса – возвращение к национальной валюте.

Пути выхода из кризиса. Для выхода из финансового кризиса правительство Кипра планирует вести разработку недавно обнаруженных газовых месторождений на шельфе острова, доли которых предлагались российским компаниям в ходе переговоров в Москве. Однако Турция планирует оспорить любые единоличные инициативы в этом направлении.

Кипрский Архиепископ Хризостом убеждён, что единственный путь к спасению Кипра – это выход страны из зоны Евро. По мнению архиепископа, история показала, что вступление Кипра в Европейский Союз, вероятно, было исторической ошибкой.

Христодулос Яллуридис считает, что проблема Кипра и Греции заключается в отсутствии стратегического планирования. Из-за этого два государства оказались на грани исчезновения, в то время как они могли играть ключевую роль в мировом геополитическом противостоянии.

Эксперт Института глобализации и социальных движений (ИГСО) Василий Колташов отмечает: «Банковская система острова от полного краха спасена. Но это временное избавление от угрозы. В целом же она сохраняется и способна усилиться, поскольку вся европейская экономика погружается в кризис. Кипр не сможет на фоне роста проблем в хозяйственной системе Евросоюза перейти от временной стабилизации своих финансовых институтов к некоему оздоровлению. Именно поэтому решено было не прибегать к какому-либо строго конкретному налогу на депозиты, а взять с них все, что окажется полезным. Для оффшоров на планете наступают тяжелые времена. Они явно более слабы перед лицом «второй волны» кризиса, что все чаще дает о себе знать. История с Кипром далеко не закончена. Остров еще будет пугать мир новостями. Однако все, что случилось с его финансовой системой, есть плод далеко не местных проблем».

Выводы:

1. Мировые тенденции говорят о том, что кризис на Кипре не простая одноразовая акция по борьбе с оффшорами и, возможно, это будет продолжаться по всей планете.

2. Спрос на услуги оффшоров слишком велик и поддерживается, с другой стороны, влиятельными силами, поэтому, если не Кипр, то это будет другое государство. До тех пор, пока у предпринимателей не будет достаточного доверия к государству в грамотном распоряжении налогами, они будут пользоваться услугами оффшорных зон. Поэтому должна достаточно продвинуться в своем развитии модель социально-ориентированной экономики.

Когда население и предприниматели будут убеждены в рациональном распределении бюджетных средств, не будет необходимости в оффшорных схемах.

Литература:

1. О.Ф. Тимофеева. Кризис в Европейском союзе: последствия, анализ, перспективы / О. Ф. Тимофеева. – М.: Книжный мир, 2011. – 158 с.

2. Василий Колташов. История с Кипром не закончена / Алексей Шаравский – газета «Взгляд».