Право/5. Уголовное право и криминология

Меженский А.А.

Аспирант кафедры уголовного права

Воронежский государственный университет

Теоретические основы выявления и расследования преступлений, связанных с неправомерным оборотом средств платежей

В настоящее время в преступных целях все чаще стали использоваться самые передовые технологии, формы рыночного хозяйствования, достижения науки, на первое место выдвинулась организованная преступность.

Как подтверждает практика, наиболее привлекательной, но и наиболее  уязвимой для криминальных посягательств является кредитно-финансовая сфера. По мнению специалистов это обусловлено как несовершенством законодательной базы, которая традиционно отстает от новых видов и форм преступности, так и просчетами, а порой и сознательными вредоносными действиями при реформировании кредитно-финансовых институтов. 

 Если рассматривать кредитно-финансовую сферу, то одной из самых криминогенных областей оказалась банковская система, которой нанесен наибольший материальный ущерб, в том числе при совершении хищений с использованием различных современных средств платежей и прежде всего -  банковских платежных карт.

Банковская платежная карта - финансовый инструмент платежных систем стран с рыночной экономикой. К сожалению,  эту прогрессивную систему, как и другие сферы финансовой и хозяйственной деятельности общества, преступные элементы и целые сообщества небезуспешно осваивают в своих корыстных целях.

По мнению специалистов преступления, связанные с изготовлением, сбытом и использованием поддельных кредитных и расчетных карт, в 80% случаев совершаются организованными преступными группами, имеют высокий уровень латентности, и чаще всего раскрываются вследствие реализации целого ряда  оперативно-розыскных мероприятий. Сложность раскрытия и расследования преступлений данного вида заключается также в том, что во многих случаях их можно отнести к, так называемой, компьютерной преступности. При этом обобщение  следственной практики показывает, что первичная информация о преступлениях в сфере оборота пластиковых карт, как правило, поступает в органы внутренних дел из банков и процессинговых компаний.

Поэтому при расследовании данной категории преступлений требуется эффективное взаимодействие следователя с оперативными работниками, а также со службами безопасности банков и других структур, участников оборота банковских платежных  карт.

Криминалистически значимая информация о событии и способе совершения преступления, связанного с изготовлением, приобретением, хранением, транспортировкой и сбытом и в дальнейшем  использованием поддельных банковских платежных карт, может быть собрана при производстве следственных действий, оперативно-розыскных мероприятий, получена при проведении исследований и производстве судебных экспертиз.

Проблемы предупреждения, раскрытия и расследования преступлений, связанных с изготовлением, хранением, транспортировкой в целях сбыта, а равно и сбыт поддельных платежных карт  и дальнейшее их использование,  в связи с их новизной, разработаны недостаточно. Методики расследования такого рода преступлений ещё детально не разработаны.

В то же время, практика показывает, что общая тенденция неуклонного роста преступности в России, в том числе количества преступлений рассматриваемой категории, требует разработки комплексной системы научно-методического обеспечения практики раскрытия и расследования  преступлений, связанных с неправомерным оборотом средств платежей, и в первую очередь расследование преступлений, связанных с изготовлением,  приобретением, хранением и сбытом платежных банковских карт.

Проведенное нами исследование показало, что все более значительное место в структуре «пластиковой преступности» занимает изготовление полностью поддельных пластиковых карт высокого качества и совершение хищений с их использованием, а также преступления, связанные с использованием компьютерных технологий.

Считаем, что в ходе рассмотрения криминалистической характеристики, особое внимание необходимо уделять анализу состава преступных групп, продолжительности и характера их деятельности.

Чаще всего такого рода преступления  совершаются группой лиц по предварительному сговору.

 Это обусловливается:

·     чрезвычайно высокой доходностью этого вида преступной деятельности;

·     технологической сложностью и необходимостью значительных материальных вложений при полной подделке платежных карт;

·     сложностью, а подчас и невозможностью, для одного лица довести до конца преступный замысел - от получения данных эмитированных действующих пластиковых  карт до совершения хищения с использованием поддельных карт.[1]

Как правило, осуществление всех необходимых для этого действий в таких случаях не под силу одному человеку, вследствие чего они совершаются с привлечением других лиц.

Важно подчеркнуть, что  в настоящее время наблюдается тенденция сращивания международной преступности с преступностью в России. Преступный бизнес, основанный на изготовлении и использовании поддельных платежных карт, приобретает в последние годы транснациональный характер.  В нашей стране, для оплаты товаров и получения наличных денег, уже достаточно широко используются пластиковые карты, найденные или похищенные в Европе, США и других странах с развитой индустрией электронных средств платежа.

Данные преступления совершаются, как правило, организованными международными преступными группами с четким разделением ролей. Проведенное исследование показало, что время деятельности преступных групп, как правило, составляет от 2 недель до 3 месяцев, после чего, она либо пресекается правоохранительными органами, либо группа, чтобы избежать разоблачения, временно прекращает совершение преступлений, связанных с изготовлением, сбытом, использованием поддельных платежных карт, или совершает указанные преступления в других регионах, например, временно перенося свою преступную деятельность в страны Европы.

Хищение наличных денег, то есть валютных средств, состоящих из наличных денежных знаков, имеющих вещественную природу, физически выражающихся в виде купюр или монет[1], с использованием платежных карт происходит при процедуре «обналичивания» (вы­даче денег банкоматом).

Полагаем, что преступление можно считать окончен­ным с момента фактического снятия денежных средств похитителем. На наш взгляд, не целесообраз­но устанавливать имел ли виновный реальную воз­можность пользоваться деньгами или распоряжаться ими по своему усмотрению, как это рекомендует Пле­нум Верховного Суда Российской Федерации, по ряду причин. Во-первых, обналичив денежные средства, похититель уже причинил собственнику ущерб, изъяв имущество и завладев им. Во-вторых, признаки реаль­ной возможности пользоваться или распоряжаться но­сят весьма оценочный характер и могут вызывать не­определенности при квалификации деяния.

Литература:

1.             Абдурагимова Т. И.Раскрытие и расследование изготовления, сбыта и использования поддельных кредитных и расчетных пластиковых карт: Автореф. дис. кандидата юр. наук. Юридический институт МВД России. - М.,2001. – С. 12

2.             Лунтовский Г.И. Наличное денежное обращение: совре­менный этап и перспективы развития [Электронный ресурс] // Деньги и кредит. 2013.№2. URL: http://www.cbr.ru/publ/MoneyAndCredit/luntovsky_02_13.pdf (время доступа 18.04.2016)