Економічні науки/ 2. Фінанси і банківська справа

Студентка V курсу Інституту економіки та менеджменту Федончук К. М.

Східноєвропейський національний університет імені Лесі Українки, Україна

Науковий керівник: к.е.н., ст. викладач Борисюк О.В.

МОНІТОРИНГ ПЕПІВ ЯК СКЛАДОВА БОРОТЬБИ З ВІДМИВАННЯМ ГРОШЕЙ

На сьогоднішній день дуже актуальною є тема відмивання "брудних" грошей політичними діячами (ПЕПами). Факт відмивання коштів саме політичними діячами вказує на те, що необхідно щось змінювати і застосовувати певні методи боротьби. Одним із цих методів є саме моніторинг політичних діячів, який певною мірою дозволить захистити економіку країни від відмивання "брудних" грошей.

Остання міжнародна оцінка стану імплементації стандартів FATF в Україні у 2009 році виявила чимало недоліків. Зокрема, в Україні взагалі не визначено законодавством поняття "ПЕП" (від англ. PEP — politically exposed persons, тобто політично пов’язані персони), яке в країнах ЄС і в США є центральним елементом у системі боротьби з політичною корупцією [1].

І це в свою чергу дуже негативно впливає на розвток та діяльність вітчизняної економіки. І тому саме моніторинг ПЕПів є одним із головних методів боротьби з корупцією на владному рівні.

Моніторинг — це комплексна система спостережень, збору, обробки, систематизації та аналізу інформації про стан певної галузі, яка дає оцінку і прогнозує його зміни, розробляє рекомендації для прийняття управлінських рішень.

Політичні діячі – особи, які виконують або виконували важливі державні функції у зарубіжній країні, наприклад глави держав або урядів, вищі урядові, судові або військові посадові особи, вищі посадові особи державних корпорацій, впливові діячі політичних партій. Ділові відносини з членами сімей та близьким оточенням політичного діяча включають ризики для репутації, подібні до тих, що існують у разі підтримання стосунків з самими політичними діячами. Визначення не поширюється на середніх та молодших посадових осіб зазначених вище категорій [2].

У березні Єврокомісія розпочала оцінку ефективності законодавства ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей і до кінця року розробить жорсткіші зміни до Третьої директиви ЄС, що протидіє легалізації злочинних доходів. У такий спосіб вона відреагувала на оновлені рекомендації FATF — міжурядової організації, що встановлює світові стандарти протидії відмиванню грошей.

16 лютого 2012 року, після дворічного процесу публічного міжнародного обговорення, FATF оголосила новий перелік своїх рекомендацій.

До ПЕПів ця директива відносить "фізичних осіб, які наділені або були наділені значними державними функціями, та близьких членів сім’ї або близьких співробітників таких осіб". У статті 2 Директиви 2006/70/ЄC до категорії "фізичні особи, які наділені або були наділені значними державними функціями", обов’язково включаються:

 — глави держав, голови урядів, міністерств і заступники або помічники міністрів;

— члени парламенту;

— члени верховних судів, конституційних судів або інших судових органів високого рівня, рішення яких не підлягають подальшій апеляції, за винятком особливих випадків;

— члени аудиторських судів або правління центральних банків;

— посли, посланники та вищий офіцерський склад збройних сил;

— члени адміністративних, управлінських або наглядових органів державних підприємств.

Важливим моментом є факт прирівняння законодавством ЄС до статусу ПЕПів близьких членів сім’ї ПЕПів, а також асистентів-помічників (співробітників). Директива 2006/70/ЄC містить розширене визначення "близьких членів родини", яке включає:

 — чоловіка/дружину;

— будь-яку особу (співмешканця), яка згідно з національним законодавством прирівнюється до чоловіка/дружини;

— дітей та їх чоловіків/дружин або співмешканців;

— батьків.

Та ж директива містить перелік категорій осіб, що мають статус ПЕПів, оскільки вони є "близькими співробітниками" політичних діячів:

 — будь-яка фізична особа, про яку відомо, що вона має спільну бенефіціарну власність в юридичних особах або юридичних утвореннях, або інші близькі ділові стосунки з політичними діячами;

— будь-яка фізична особа, яка має виключну бенефіціарну власність в юридичній особі або юридичному утворенні, про які відомо, що вони були створені для реальної вигоди політичних діячів.

У директиві зазначається, що ПЕПами не вважаються особи, які припинили виконувати важливі публічні функції протягом одного року [1].

Отже, можна сказати, що моніторинг політичних діячів є одним із методів боротьби із відмиванням "брудних" грошей. Саме завдяки ефективно проведеному спостережені є можливість запобігти відмиванню грошей та завдяки цьому створити сильну, стабільну економіку в нашій країні.

Література:

1. Капелюк Д. Як "маленький українець" може заблокувати рахунки українських чиновників / Д. Капелюк // Дзеркало тижня. Україна. – № 9. – 2012.

2. Словник законодавчих термінів [Електоронний ресурс ]:

http://zakon.nau.ua/doc/?uid=1078.20478.0