Экономические науки/5.Управление трудовыми ресурсами

Бечвая Елена Владимировна, гр. МУПз-16

ФГБОУ ВО Поволжский государственный университет сервиса

Россия, г.о. Тольятти

 

ОСОБЕННОСТИ УПРАВЛЕНИЯ ПЕРСОНАЛОМ В

ОТЕЧЕСТВЕННОЙ БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ

 

В условиях экономического кризиса и нестабильности в экономическом секторе высококвалифицированные кадры являются главным источником успеха. Актуальность темы заключается в том, что каждый специалист должен в совершенстве владеть приобретенными знаниями и опытом, перспективными идеями и решениями для достижения поставленных результатов. Основная задача руководителя не только подобрать и оценить персонал, но также получить сведения об их корректной интерпретации и постоянно непрерывно усовершенствовать опыт и знания сотрудника.

Управление человеческими ресурсами – это комплекс процессов управления персоналом, которые производят отбор, оценку, мотивацию, вознаграждение сотрудников, рассматривают персонал как ценный ресурс в конкурентной борьбе. Для быстрой адаптации к переменам во внешних факторах, приспособлению к новым моделям девайсов, гаджетов и технологий, политике и структуре организации, а также с целью овладения другими компетенциями перед работниками ставится задача в постоянном профессиональном развитии.

В настоящее время в сфере банковского бизнеса используются различные подходы и решения по управлению персоналом, которые возможно уже устарели или не актуальны, поэтому для усиления конкурентоспособности необходимо совершенствовать кадровую деятельность, подстраиваясь под новые положения и регламенты ЦБ.

Те времена, когда для руководства основной задачей было выполнение планов, проходят. Сегодня важным становится «человеческий» успех банка, теперь приоритетные термины – это «корпоративная культура», «командный дух», «тимбилдинг». С начала 90-х годов наблюдаются тенденции по увеличению роли человеческих ресурсов. Инвестирование в управление человеческими ресурсами показывает, что профессиональное отношение персонала к работе приводит к высоким результатам банковской сферы. Самое сложное   - это умело руководить сотрудниками, чтобы достичь поставленных планов и задач в банковском секторе. Все обязанности и права сторон прописаны в трудовом договоре, а также расчеты и стоимость оплаты труда за выполнение плана, чтобы персонал был уверен в своем доходе.

Экономист Роджер Мартин (Roger Martin) предложил пару методов для управления персоналом

1. Жесткий метод – ориентирован на экономические результаты в банковском секторе.

2. Мягкий метод – ориентирован на управление человеческими ресурсами в банковском секторе.

В теории управления человеческими ресурсами выделяют следующие модели управления:

1. Англо-саксонская относится к англоязычным странам, основной характеристикой является продвижение на выгодные открытые финансовые рынки, при этом сторонящиеся коллективных договоров.

2. Рейнландская, ориентируется на социальное равенство всех сторон, что заинтересовывает весь персонал.

Отметим, что существующие модели управления человеческими ресурсами показывают, для достижения стратегических целей необходимо мотивировать персонал для работы. Развитие персонала раскрывает созидательный потенциал, повешение интеллектуального уровня, активизирует стратегическое мышление, дает для всех сотрудников одинаковые возможности получения достойного уровня оплаты труда и достижения цели по карьерной лестнице, понижение текучести кадров, улучшению качества работы, трансляция и формирование организационных ценностей в российских банках [5, стр.235].

Существует важная взаимосвязь между результативной работой банка и профессиональным развитием сотрудников. Высокая степень профессионального развития сотрудников позволяет увеличить результативность работы. Согласно рисунку 1, видно, что проектирование и воплощение программ профессионального роста персонала происходит в соответствии с базой знаний, умений, опыта работы. [1, стр.29].

 

 

Рисунок 1 – Непрерывное образование персонала как способ

 увеличения эффективности и качества работы банка

 

В будущем использование профессионального развития будет зависеть от здоровья, моральной подготовки сотрудника и уровня преданности банку. Также стоит помнить, что специалист является звеном общей команды, соответственно, результативность профессионального роста будет зависеть от факторов внутренней и внешней среды банка.

В связи с кризисом на финансовых мировых рынках, которые влияют на устойчивость банковского сектора, используют разные формы оценки рисков, один из таких стресс-тестирование. Для Центрального Банка данное тестирование необходимо, чтобы разработать меры к выявлению факторов, способствующие сопротивляться рискам и увеличению финансовой стабильности, благодаря стресс-тестированию банки выявляют наиболее уязвимые места.

Существует огромное разнообразие методов анализа внутренней среды организации управления профессионального роста, рассмотрим стратегический метод SWOT–анализа. Поскольку SWOT-анализ в общем виде не содержит экономических категорий, его можно применять к любым организациям, отдельным людям и странам для построения стратегий в самых различных областях деятельности.

SWOT–анализ состоит из следующих компонентов:

- strength - сильная сторона: характеристика, которая отличает один банк от других банков-конкурентов;

- weakness - слабая сторона: характеристика банка, которая по отношению к конкуренту является слабой, и банк в силе ее улучшить;

- opportunity - возможность: характеристика внешней среды банка, которая предоставляет участникам рынка возможность для того, чтобы расширить свой бизнес;

 - threat - угроза: характеристика внешней среды банка. Она снижает привлекательность рынка для всех остальных [3, стр.212].

Сильные и слабые стороны показывают внутреннюю сторону банковского сектора и контролируются ей. Возможности и угрозы показывают внешнюю обстановку банковского сектора. Все эти факторы находятся без контроля банка, но при этом определяют воздействие на экономическое состояние и процесс его совершенствования.

Основной целью SWOT-анализа является выявление сильных и слабых сторон организации в целом и в управлении персоналом в частности, а также определения уязвимости банковского сектора в связи с угрозами внешнего рынка. Использование сильных сторон позволит результативно использовать возможности рынка и обходить потенциальные угрозы, знание слабых сторон позволит правильно выстроить деятельность по их ликвидации [13, cтр.72].

Для того чтобы охарактеризовать банковскую систему с позиций сильных и слабых сторон, возможностей и угроз, проведем SWOT-анализ, результаты которого показаны в таблице 1.

Таблица 1. Матрица SWOT-анализа банковского сектора России

 

Strengths (сильные стороны):

Weaknesses (слабые стороны):

Надежность и положительная репутация банковского сектора;

Отлаженная система рефинансирования банков;

Широкий ассортимент банковских услуг и продуктов с явными преимуществами;

Использование опыта валютного кризиса 2014-2015 годов для предотвращения повторных ошибок;

Развитый управленческий опыт руководства, профессиональный топ-менеджмент;

Высокая квалификация персонала,

Сеть банкоматов, для обслуживания карточных проектов;

Адекватное и быстрое принятие решений в кризисных ситуациях;

Большой опыт в привлечении и удержания клиентов;

Качественный мониторинг конкурентов;

Возможность финансирования крупных проектов;

Разнообразие подходов в привлечении и обслуживании клиентов;

Информированность сотрудника о спектре банковских продуктов.

Ухудшение качества кредитного портфеля вследствие роста убытков банков по кредитам, что является причиной снижения рентабельности банков;

Высокая концентрация пассивов и активов в банках с государственным участием;

Низкая финансовая грамотность населения;

Низкая клиентоориентированность;

Отсутствие внимания специалистов при работе с клиентами, постоянная отвлеченность на посторонние дела, гаджеты, «чай», что приводит к ошибкам в документации;

Недостаточность внутреннего контроля и аудита в системе корпоративного управления,

В низовых филиалах сотрудников вполне устраивает спокойная работа по заведенному порядку, нет инициативы, что приводит к невыполнению поставленного плана.

Opportunities (возможности):

Threats (угрозы):

Совершенствование банковского надзора и регулирования;

Низкий уровень проникновения на рынок банковских услуг;

Увеличение доступа к долгосрочным ресурсам за счет привлечения свободных средств населения и инвестиций;

Развитие потребительского и ипотечного кредитования;

Внедрение дистанционного банковского обслуживания, использование интернет-банкинга и мобильного банкинга;

Социальные гарантии сотрудникам;

Расширение спектра услуг;

Улучшение маркетинговой стратегии;

Дополнительная мотивация персонала;

Доступность и быстрота в получении кредита;

Внедрение системы корпоративного банковского университета;

Внедрение дистанционной и многоуровневой системы обучения персонала.

Высокий уровень безработицы;

Невозвратность просроченных кредитов;

Инфляционные ожидания, высокий уровень долларизации;

Вследствие девальвации национальной валюты наблюдается ухудшение финансового положения заемщиков, что в итоге может привести к повышению уровня кредитного риск;

Текучесть персонала во фронт-офисе банковского сектора в связи со снижением доходности;

Минимальны пакет документов для оформления заявки, а также рассмотрение ее за 15 минут, может привести к «ложной» оценке платежеспособности клиента;

Низкий процент потенциальных клиентов с положительной кредитной историей;

Большое количество предприятий используют «черную» схему оплаты труда, что приводит к недостоверной финансовой оценки заемщика, в следствие выдается меньшая сумма кредита, чем может оплатить потенциальный клиент;

Снижение потенциальных клиентов в связи с изменением демографической ситуации 90-х годов, в результате отсутствие большого потока клиентов трудоспособного возраста (18-27 лет);

Старение нации.

*[8,стр.151]

 

В первом квадранте матрицы показаны стратегии, использующие сильные стороны, чтобы реализовать возможности внешнего рынка. Используя в качестве сильной стороны широкий ассортимент услуг, банк может использовать возможностью повышения спроса на кредитные продукты. Аналогично, при наличии специальных предложений для клиентов в сочетании с возможностью увеличения доли рынка целесообразно использование стратегии проникновения на рынок [7, стр.70]

Использование сильных сторон:

- введение систем самообслуживания с помощью новых технологий;

- использование систем страхования депозитов;

- интенсивный поиск потенциальных клиентов;

- увеличение продуктивности федеральной сети;

- увеличение спектра банковских продуктов;

- надзор за затратами банка.

При помощи использования сильных сторон возможно снижение угроз:

- оценка потребностей клиентов;

- работа над созданием надежности и привлекательности банка;

- внедрение систем тренингов и мотивации сотрудников;

- использование современных технологий при оценке потенциального клиента [11, стр.58].

По итогам представленного SWOT-анализа получаем зоны роста на перспективную работу условного коммерческого банка России:

- внедрение клиентоориентированности;

- привлечение сбережений клиентов при помощи высоких процентных ставок по вкладам;

- усиление конкуренции, введение дистанционного банковского обслуживания, банк «дома»;

- совершенствование банковского надзора и регулирование их сокращения;

- модернизация системы менеджмента и управления рисками;

- внедрений новых финансовых продуктов и технологий;

- создание новой системы мотивации и обучения персонала

В качестве потенциальных угроз можно выделить высокую зависимость от колебаний мировых цен на экспортные товары, снижение рейтинговых оценок, отсутствие доверия вкладчиков к национальной банковской системе, низкая эффективность корпоративного управления.

Несмотря на то, что принципы данного анализа были разработаны еще в прошлом веке (в конце 60-х годов), но он до сих пор актуален. SWOT-анализ эффективен из-за того, что на матрице можно правильно спрогнозировать на успех направление развития банковского сектора на ближайшее время, а также как может повлиять внешний рынок на деятельность любого банка.

В заключение отметим, как показывает мировой опыт, в банковской сфере меняются приоритеты в пользу управления человеческими ресурсами.  Российские банки вынуждены учитывать все факторы для определения успеха в краткосрочном и долгосрочном развитии. Профессиональное развитие персонала – залог благополучия и успеха любой организации. Необходимо, чтобы система стабилизационных, антикризисных и регуляторных мер, проводимых правительством и ЦБ, носила своевременный, комплексный, системный и опережающий характер. Поддержку должны получить все отрасли экономики, которые создают наибольший мультипликативный эффект для роста экономики и занятости. Для полноценной реализации потенциала российского финансового сектора и повышения его конкурентоспособности рассмотрен SWOT-анализ, который отражает элементы проактивного управления персоналом. Все это будет содействовать повышению конкурентоспособности российского банковского сектора. На фоне ограниченности доступа к внешним источникам фондирования внутренний рынок России использует потенциал для роста базы фондирования банков. Повышение доверия реального сектора к российской банковской системе позволит сконцентрировать и направить потоки финансово-экономических ресурсов страны через банковский сектор, что будет благоприятно влиять на повышение уровня кредитования экономики. На современном этапе развития России в силу обострения негативных внешних факторов, как экономических, так и политических, выразившихся в общемировой тенденции снижения темпов роста мировой экономики, произошло замедление темпов роста экономики России. В таких условиях стратегический успех банковской деятельности зависит от правильного управления человеческими ресурсами, основное внимание нужно уделять преобразованиям человеческих ресурсов, которая должна интегрироваться в общую политику банка.

 

Список использованной литературы

1. Абросимова Е.А. Организаторы торгового оборота: учебное пособие / Е.А. Абросимова, -  М.: Волтерс Клувер, 2011. -  200 с.

2. Веснин В. Р. Управление человеческими ресурсами: учебное пособие / Веснин, Владимир Рафаилович. - М. : Проспект, 2015. - 688 с.

3. Виханский, О.С. Менеджмент [Текст]: учебник./ О.С. Виханский, А.И. Наумов. - 5-е изд. стереотипн. - М.: Магистр: ИНФРА-М, 2014. - 576 с.

4. Корнеева, Е.Н. Формирование человеческого капитала через реформирование сферы образования [Текст] // Вестник Поволжского государственного университета сервиса. Серия: Экономика. 2014. № 3 (35). С. 8-12.

5. Крайнева Р.К. Повышение роли знаний в условиях современного менеджмента // Экономика и управление: новые вызовы и перспективы. 2012. № 3. С. 252-254.  

6. Крайнева Р.К. Современные подходы к менеджменту организаций в условиях экономики знаний // Вестник Поволжского государственного университета сервиса. Серия: Экономика. 2013. № 1 (27). С. 122-126. 

7. Ляско, В.И. Стратегическое планирование развития предприятия [Текст]. / В.И. Ляско. -  М.: ПРОГРЕСС, 2014. -  286 с.

8. Майсак О. С. SWOT-анализ: объект, факторы, стратегии. Проблема поиска связей между факторами // Прикаспийский журнал: управление и высокие технологии. - 2013. -  №1. -  С. 151- 157.

9. Озерова, Т. Обеспечение конкурентных преимуществ предприятий сферы услуг на основе применения проектного подхода / Т. Озерова // РИСК: Ресурсы, информация, снабжение, конкуренция. 2011. № 1. С. 383-388.

10. Пер Дженстер, Дэвид Хасси. Анализ сильных и слабых сторон компании. Определение стратегических возможностей. Издательство «Вильямс», 2016

11. Сергеева Е. А. Обоснование рыночной стратегии коммерческого банка в современных условиях конкуренции эксклавного региона // Молодой ученый. - 2014. - №19.1. - С. 58-63

12. Сухорученко О.В. Факторы, влияющие на эффективность профессионального развития персонала//Кадровик. - 2013. -  №12

13. Тарачёва О. В. SWOT-анализ как инструмент планирования. Матрица Состояния // Библиотечное дело. -  2007. -  № 11. -  С. 32-33.

14. http://banki.ru

15. Martin, R. The Design of Business: Why Design Thinking is the Next Competitive Advantage. - Boston,MA: Harvard Business Press, 2004. – 256 pages.