Экономические науки /3.Финансовые отношения

К.э.н., доцент Чувилова О.Н.

К.э.н., доцент Рыбина Г.К.

ФГБОУ ВПО Ставропольский Государственный Университет

НАУЧНЫЕ ПОДХОДЫ К ОПРЕДЕЛЕНИЮ ГЕОФИНАНСОВОЙ БЕЗОПАСНОСТИ РЕГИОНОВ В СВЕТЕ ПЕРЕХОДА МИРОВОЙ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ НА НОВЫЙ УРОВЕНЬ

Геофинансы – это «сосуд с водой»:

финансы – это вода, принимающая форму сосуда,

а сосуд – это географические границы экономики и политики. 

Чувилова О.Н.

Усиление внимания к геофинансовой составляющей развития страны и регионов (центров и периферий) обусловлены глобальными изменениями «мировой финансовой полярности», усилением социальной составляющей в мировых финансовых системах, необходимостью разработки эффективных систем геофинансовой безопасности.

По мнению экс главы МВФ Доминика Стросс – Кана, в настоящее время в мировой финансовой системе происходят глобальные сдвиги, финансовая система теряет определенную подконтрольность, что может повлиять на экономическую и финансовую безопасность многих стран.

Большинство зарубежных и отечественных ученых связывают геофинансовый выбор  с усилением национального элемента финансовых ресурсов. Так, Б.Р. Фульчери говорит о том, что  «с геоэкономической точки зрения финансовые ресурсы являются сырьем, наличие которого в каждый момент времени строго ограничено; поэтому в основе пользования финансовыми ресурсами лежит борьба за их источники» [1].

В современных условиях воздействие геофинансов, мировых финансовых систем на отдельно взятое государство переходит на качественно иной уровень.

Как справедливо отмечает Чуев Д.А., с учетом господствующего положения, занимаемого финансовой составляющей в современной экономике, мы вправе характеризовать последнюю как экономику, управляемую в основе своем финансовым образом, через финансовые механизмы, с помощью финансовых рычагов, финансовых стимулов и в финансовых целях [2].

Глобализм, демонстрируемый в настоящее время экономической цивилизацией, создает условия для установления особой финансовой власти, которая посредством владения мировыми деньгами и распоряжения стоимостью, управления финансовыми потоками позволяет воздействовать как на все мировое хозяйственное пространство, так и на отдельные государства и регионы.

По мнению Э. Кочетова «существо нового содержания финансовых потоков состоит в том, что они, с одной стороны, оторваны от воспроизводственных циклов (уход в виртуальное геофинансовое пространство), с другой стороны, они наполняют новым содержанием меновую стоимость. В этой ситуации углубление процесса отхода от эквивалентного обмена и перелив финансовых потоков в спекулятивный капитал формируют новейшую историко-экономическую ситуацию, когда финансовый менеджмент и финансовое право (как часть финансового управления) получают новейшую функцию регулирования мировых денежных потоков. ...Баланс (четкое осмысление правовых и экономических критериев различия) между воспроизводственными финансами, опосредующими инвестиционный процесс, и виртуальными финансами, опосредующими в определенной части мировой финансовый рынок, становится одним из основополагающих элементов обеспечения эффективного получения национального дохода. ...Неразграничение этих двух сфер финансового-правового регулирования (реальных и виртуальных финансов - В.Б.) ведет к накоплению необоснованного национального долга, когда внешние финансовые обязательства России возрастают в зависимости от манипулирования реальными и виртуальными финансовыми обязательствами в мировом финансовом обороте» [3].

По мнению Мироновой О.А., движущей силой развития геофинансов в числе прочих выступает научно-техническая революция в области средств связи, способствующая ускорению передачи прав собственности на активы в международном масштабе и возможности совершать мгновенные перемещения огромных сумм денежных средств в любые точки земного шара [4].

Оффшорные зоны, еврорынок и прочие мировые финансовые центры в лице крупнейших банков, валютных, фондовых бирж и иных крупных финансовых институтов повсеместно выхватывают из процесса кругооборота капитала, пожалуй, самый мобильный его элемент - деньги - и, манипулируя ими, аккумулируют в своих руках значительную финансовую и экономическую мощь. В результате происходит отрыв финансовых потоков от реального воспроизводственного процесса и уход колоссальных сумм в виртуальное пространство спекулятивных операций. Таким образом, функции регулирования мировой финансовой системы отчасти перемещаются к мировым финансовым центрам, главным из критериев экономической деятельности которых является максимальная прибыльность в кратчайшие сроки, значение же всех прочих критериев нивелируется.

Данный аспект послужил основной причиной мирового финансового кризиса, разразившегося в 2007 году и наложившего отпечаток на финансовую безопасность стран и регионов.

Другим мощнейшим регулятором современной мировой экономики и, в частности, мировой финансовой системы выступают транснациональные корпорации, деятельность которых во многом подстегнула и ускорила развитие процессов глобализации.

Мы считаем, что геофинансы есть не что иное, как география финансовых рынков, на которых происходит не только перераспределения финансовых доходов, но и всех финансовых потоков.

Геофинансы являются составной частью геоэкономики и причем с каждым годом растет значимость данной составляющей. Это обусловлено последствиями финансово-экономического кризиса 2007-2009 гг., который свел «на нет» попытки мирового экономического сообщества создать контролируемую глобальную  финансовую систему.

Геофинансовая безопасность ведущих центров и периферий есть синтез геофинансов и геополитики.

Геофинансовая безопасность государства - основное условие его способности осуществлять самостоятельную финансово-экономическую политику в соответствии со своими национальными интересами.

По нашему мнению, геофинансовая безопасность государства состоит в способности его органов: обеспечивать устойчивость геоэкономического развития государства; обеспечивать устойчивость платежно-расчетной системы и основных финансово-экономических параметров; нейтрализовывать воздействие мировых финансовых кризисов, теневых структур на национальную экономическую и социально-политическую систему; предотвращать крупномасштабную утечку капиталов за границу, «бегство капитала» из реального сектора экономики; предотвращать конфликты между властями разных уровней по поводу распределения и использования ресурсов национальной бюджетной системы; привлекать на взаимовыгодной основе международные инвестиционные ресурсы; предотвращать отмывание  доходов, полученных преступным путем.

В ситуации геоэкономических вызовов и угроз перед мировым сообществом встала задача поиска новой модели в сфере ответственности при формировании нового мирового порядка по защите национальных экономических систем от геоэкономического падения. И Россия одна из первых осознает этот новейший геоэкономический вызов. Поэтому не случайно, что именно в России зародилась идея формирования новейшего международного правового института - геоэкономического трибунала, (в рамках нового пакета международных структур [5, 6]).

Здесь, как справедливо отметил отечественный ученый Сенчагов В.К., «стратегические национальные интересы России в сфере экономики многогранны и являются основой обеспечения национальных интересов России» [7].

Реализация собственных интересов государств, порой крайне агрессивных, происходит не только в рамках политических границ, но, и это в первую очередь, в диапазоне экономического влияния, в рамках геофинансового пространства.

Поэтому, для вы­хода на наиболее благоприятные условия формирования и перерас­пределения мирового дохода, можно сказать, что геофинансовой безопасностью России является именно обеспечение мирового дохода в интересах РФ.

Целью геофинансовой безопасности является поддержание на оптимальном уровне геоэкономического (геофинансового) баланса, то есть баланса расходов и доходов страны в глобальных обменах. Безусловно, без достижения данной цели нормальное функционирование государства и достойная жизнь народов, проживающих в нем, невозможно, что легко можно доказать раскрывая смысл который закладывается в рассматриваемое понятие.

Кочетов Э.Г. в основу экономической безопасности положил такой инструмент как геоэкономический баланс. Мы считаем, что в основе национальной (экономической) безопасности страны и ее регионов должен находится геофинансовый баланс – аналитический и синтетический инструмент, отражающий  положение объекта анализа в глобальном финансовом пространстве.

Финансовая безопасность должна рассматриваться как осуществление самостоятельной финансово-экономической политики в соответствии с национальными интересами, направленное на обеспечение экономического роста страны и создание эффективной системы государственного регулирования, способствующей функционированию не только элементов финансовой системы государства, но и взаимосвязанных с нею звеньев экономической системы регионов.

Структура контроля над финансовой безопасностью Российской Федерации приведена на рисунке 1.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


Рисунок 1 - Структура контроля за обеспечением финансовой безопасности России (авторск.)

Уровень финансовой безопасности определяет степень доверия инвесторов и уровень риска при инвестировании в экономику страны. Устойчивость финансовой системы государства является важнейшим критерием финансовой безопасности.

На региональном уровне практически не оперируют такими понятиями как геофинансы, неофинансы, региональная финансовая безопасность [8]. Мы считаем, что финансово-экономическая нестабильность как последствие мирового финансового кризиса, повлекшая за собой ухудшение экономического положения регионов,  может быть преодолима в результате не только целенаправленной стабилизирующей государственной политики, политики бюджетного федерализма, но и региональной финансовой политики. Причем, в данном случае, финансовая политика  региональных органов власти (бюджетная политика) должна носить характер геофинансов.

Перефразируя трактовку Б.Р. Фульчери, мы пришли к определению геофинансов региона как совокупности отношений, которые могут возникнуть между политикой управления финансовым пространством и политикой, направленной на обеспечение самодвижущего развития регионов [9].

В свою очередь геофинансовая безопасность регионов должна базиро-ваться на равномерности их социально-экономического развития. В настоящее время наблюдается явная диспропорция данного процесса (таблица 1).

Таблица 1

Уровень неравномерности социально-экономического развития субъектов РФ в 2006 – 2010[1] гг.

Субъект

2006

2010

По ВВП на душу населения, тыс. руб.

По среднедушевым доходам в месяц, руб.

По инвестициям на душу населения, тыс. руб.

По ВВП на душу населения, тыс. руб.

По среднедушевым доходам в месяц, руб.

По инвестициям на душу населения, тыс. руб.

ХМАО

955

210750

200,2

1012

211620

180,8

г. Москва

384

29689

53,2

396

32300

50,7

г. Санкт-Петербург

146

13616

38,3

164

15600

29,6

Читинская обл.

64

6920

17,4

69

7220

13,5

Респ. Дагестан

36

7142

14,7

38

7368

11,3

Ставропольский край

65

5173

22,4

117

9968

20,6

Разрывы в уровне, раз

 

 

 

 

 

 

ХМАО к респ. Дагестан

26

30

13,6

26

29

16,0

г. Москва к Дагестану

11

4

3,6

10

4

4,5

ХМАО к Читинской обл.

15

30

11,5

15

29

13,4

г. Москва к Читинской обл.

6

4

3,1

6

4

3,8

ХМАО к Ставропольскому краю

17

41

9,0

9

21

8,8

г. Москва к Ставро-польскому краю

6

6

2,4

3

3

2,5

Из таблицы видно, что различия в уровне ВВП на душу населения между субъектами Федерации составили в 2006 году (с применением принятого в статистике метода отсечения крайне высоких и крайне низких значений) порядка 10 -20 раз. Это примерно в 2,5 раза больше, чем между странами Евросоюза. В 2010 году эти показатели составили 3-26 раз.

Различия в среднедушевых денежных доходах между субъектами Федерации составляют порядка 4-30 раз и по инвестициям на душу населения- 4 – 17 раз.  При этом разница между докризисным периодом и посткризисным периодам по данным показателям составляет  1-1,5 раза.

Данный аспект свидетельствует об «индивидуализации» регионов по всем составляющим социально-экономического потенциала.

Мы считаем, что основным вектором обеспечения геофинансовой безопасности региона должен явиться рост коэффициента оценки его геоэкономического потенциала, который возможен за счет следующих факторов (таблица 2) [9].

При этом индикаторы обеспечения геофинансовой безопасности региона могут варьировать в зависимости от ведущих отраслей, наличия тех или иных природных ресурсов в регионе, инновационной активности институтов, уровня жизни населения и других факторов.

На основе критериев геофинансовой безопасности региона необходимо конкретизировать национальные интересы в сфере экономики с учетом ее современного состояния. Они формулируются в виде следующих задач обеспечения экономической безопасности:

1.      Достижение такого объема ВВП, который обеспечил бы  Ставропольскому краю экономически значимое место среди субъектов РФ, что повысило бы его конкурентоспособность и инвестиционную привлекательность.

2.     Диверсификация производства и экспорта, гарантирующая независимость экономик региона от конъюнктуры на внешнем рынке.

3.     Переход к инновационноактивной экономике.

4.     Обеспечение продовольственной безопасности Ставропольского края.

 

Таблица 2

Факторы, обеспечивающие рост геофинансовой безопасности региона

Рост  оценочных критериев геофинансового  потенциала региона

Снижение объема реализации геофинансового потенциала

Прочие

Разработка природных запасов углеводородных ресурсов и запасов минерально-сырьевых ресурсов

Объема грузовых перевозок, строительных работ и производства товаров народного потребления.

Дипломатическая активность и результативность.

Рост суммарной длины автомобильных дорог и железнодорожных путей.

Снижение объема экспорта и импорта товаров и услуг.

Способность подвигать и отстаивать интересы региона.

Рост численности экономически активного населения.

Снижение сумм  недоимки и штрафов в бюджетах регионов.

Способность вносить вклад в национальную безопасность.

Увеличение сумм грантов, стипендиатов и других научных работ.

Сокращение разницы между доходами и расходами населения.

Снижение уровня социальной напряженности в регионе.

Расширение объема промышленного и сельскохозяйственного производства.

Определение предельного объема кредитов, выданных предприятиям и физическим лицам.

Устранение социального неравенства, бюрократизма.

Рост суммарного объема инвестиционных ресурсов.

Установление лимита финансирования учреждений  соц. сферы.

Прочие

Увеличение прибыли банков и доходов бюджета.

 

 

Рост численности малых предприятий, уровня развития малого предпринимательства.

 

 

 

5.     Высокие темпы роста уровня жизни населения, существенное увеличение доли «среднего класса».

6.     Усиление устойчивости финансовой системы.

7.     Повышение конкурентоспособности региональных банковских институтов.

8.     Включение Ставропольского края в единое экономическое пространство.

9.     Преодоление криминализации и бюрократизации экономики во всех сферах государственной, хозяйственной и финансовой деятельности (что особенно выражено на примере Ставропольского края).

В любом случае, система  геоэкономической и геофинансовой безопасности региона должна быть частью  общей системы экономической безопасности страны, в которой отражены национальные интересы России в сфере экономики, которые содержаться в Концепции национальной безопасности.

Литература:

1.            Бруни Рочча Фулъчери Геоэкономический фактор в финансовых отношениях с зарубежными странами  - сборник Карло Жана, Паоло Савона «Геоэкономика» -  М.: Ad Marginem, 1997. - 208 c.

2.            Чуев Д.А. «Геоэкономическая безопасность России и механизмы её обеспечения в процессе интеграции в мировую экономику», магистерская диссертация, РЭА им. Г.В. Плеханова, 2007 г.

3.            Геоэкономика и конкурентоспособность России: Научно концептуальные основы геоэкономической политики России: научно-аналитический доклад. / Байдаков М.Ю., Конина Н.Ю., Кочетов Э.Г., Сапир Е.В.,. Сельцовский В.Л, Столярова Н.С., Фролова Е.Д. Под науч. ред. Э.Г. Кочетова; Обществ. ак. наук геоэкономики и глобалистики. - М.: Книга и бизнес, 2010. - 388 с.

4.            Миронова О.А., Соколова Е.М. Современные тенденции развития мировой финансовой системы  // Финансовые исследования: научно-образовательный журнал - №1 – 2000. 

5.            Кочетов Э.Г. Миру нужен геоэкономический трибунал // Парламентская газета. 2002. 5 нояб.

6.            Кочетов Э.Г. Геоэкономический трибунал (трансформация насилия и наказания в условиях глобализации) // Материалы постоянно действующего междисциплинарного семинара Клуба ученных «Глобальный мир». - М.: 2001.

7.            Сенчагов В.К. Методология обеспечения экономической безопасности. Международная безопасность России в условиях глобализации. / Под. Ред. В.А. Михайлова, и В.С. Буянова, - М.: Издательство РАГС, 2007. - 560 с.

8.            Чувилова О.Н., Свиркова А.А. Геоэкономическая  безопасность как основа  поддержания уровня жизни населения  в условиях мирового финансового кризиса  // Национальные интересы: приоритеты и безопасность - №18(51) – 2009 сентябрь – С. 28-33

9.            Чувилова О.Н. Геофинансовые и геосоциологические векторы усиления геоэкономического потенциала региона (на примере Ставропольского края). – Ставрополь.: Изд-во Графа, 2010 - 116 с.

 



[1] Уровень до мирового финансового кризиса и после