Экономические науки /3.Финансовые отношения
К.э.н., доцент Чувилова
О.Н.
К.э.н., доцент Рыбина
Г.К.
ФГБОУ ВПО Ставропольский
Государственный Университет
НАУЧНЫЕ ПОДХОДЫ К ОПРЕДЕЛЕНИЮ
ГЕОФИНАНСОВОЙ БЕЗОПАСНОСТИ РЕГИОНОВ В СВЕТЕ ПЕРЕХОДА МИРОВОЙ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ
НА НОВЫЙ УРОВЕНЬ
Геофинансы – это «сосуд с водой»:
финансы – это вода, принимающая форму сосуда,
а сосуд – это географические границы экономики и политики.
Чувилова О.Н.
Усиление внимания к геофинансовой составляющей развития страны и
регионов (центров и периферий) обусловлены глобальными изменениями «мировой
финансовой полярности», усилением социальной составляющей в мировых финансовых
системах, необходимостью разработки эффективных систем геофинансовой
безопасности.
По мнению экс главы МВФ Доминика Стросс – Кана,
в настоящее время в мировой финансовой системе происходят глобальные сдвиги,
финансовая система теряет определенную подконтрольность, что может повлиять на
экономическую и финансовую безопасность многих стран.
Большинство зарубежных и отечественных ученых связывают
геофинансовый выбор с усилением
национального элемента финансовых ресурсов. Так, Б.Р. Фульчери говорит о том,
что «с геоэкономической точки зрения
финансовые ресурсы являются сырьем, наличие которого в каждый момент времени
строго ограничено; поэтому в основе пользования финансовыми ресурсами лежит
борьба за их источники» [1].
В современных условиях воздействие геофинансов,
мировых финансовых систем на отдельно взятое государство переходит на
качественно иной уровень.
Как справедливо отмечает Чуев Д.А., с учетом
господствующего положения, занимаемого финансовой составляющей в современной
экономике, мы вправе характеризовать последнюю как экономику, управляемую в
основе своем финансовым образом, через финансовые механизмы, с помощью
финансовых рычагов, финансовых стимулов и в финансовых целях [2].
Глобализм, демонстрируемый в настоящее время
экономической цивилизацией, создает условия для установления особой финансовой власти, которая
посредством владения мировыми деньгами и распоряжения стоимостью, управления
финансовыми потоками позволяет воздействовать как на все мировое хозяйственное
пространство, так и на отдельные государства и регионы.
По мнению Э. Кочетова «существо нового
содержания финансовых потоков состоит в том, что они, с одной стороны, оторваны
от воспроизводственных циклов (уход в виртуальное геофинансовое пространство),
с другой стороны, они наполняют новым содержанием меновую стоимость. В этой
ситуации углубление процесса отхода от эквивалентного обмена и перелив
финансовых потоков в спекулятивный капитал формируют новейшую
историко-экономическую ситуацию, когда финансовый менеджмент и финансовое право
(как часть финансового управления) получают новейшую функцию регулирования
мировых денежных потоков. ...Баланс (четкое осмысление правовых и экономических
критериев различия) между воспроизводственными финансами, опосредующими
инвестиционный процесс, и виртуальными финансами, опосредующими в определенной
части мировой финансовый рынок, становится одним из основополагающих элементов
обеспечения эффективного получения национального дохода. ...Неразграничение
этих двух сфер финансового-правового регулирования (реальных и виртуальных
финансов - В.Б.) ведет к накоплению необоснованного национального долга, когда
внешние финансовые обязательства России возрастают в зависимости от
манипулирования реальными и виртуальными финансовыми обязательствами в мировом
финансовом обороте» [3].
По мнению Мироновой
О.А., движущей силой развития геофинансов в числе прочих выступает научно-техническая
революция в области средств связи, способствующая ускорению передачи прав
собственности на активы в международном масштабе и возможности совершать
мгновенные перемещения огромных сумм денежных средств в любые точки земного
шара [4].
Оффшорные зоны,
еврорынок и прочие мировые финансовые центры в лице крупнейших банков,
валютных, фондовых бирж и иных крупных финансовых институтов повсеместно
выхватывают из процесса кругооборота капитала, пожалуй, самый мобильный его
элемент - деньги - и, манипулируя ими, аккумулируют в своих руках значительную
финансовую и экономическую мощь. В результате происходит отрыв финансовых
потоков от реального воспроизводственного процесса и уход колоссальных сумм в
виртуальное пространство спекулятивных операций. Таким образом, функции
регулирования мировой финансовой системы отчасти перемещаются к мировым
финансовым центрам, главным из критериев экономической деятельности которых
является максимальная прибыльность в кратчайшие сроки, значение же всех прочих
критериев нивелируется.
Данный аспект послужил
основной причиной мирового финансового кризиса, разразившегося в 2007 году и
наложившего отпечаток на финансовую безопасность стран и регионов.
Другим
мощнейшим регулятором современной мировой экономики и, в частности, мировой
финансовой системы выступают транснациональные корпорации, деятельность которых
во многом подстегнула и ускорила развитие процессов глобализации.
Мы считаем, что геофинансы есть не
что иное, как география финансовых рынков, на которых происходит не только
перераспределения финансовых доходов, но и всех финансовых потоков.
Геофинансы являются составной частью геоэкономики и причем с
каждым годом растет значимость данной составляющей. Это обусловлено
последствиями финансово-экономического кризиса 2007-2009 гг., который свел «на
нет» попытки мирового экономического сообщества создать контролируемую
глобальную финансовую систему.
Геофинансовая безопасность ведущих центров и периферий есть
синтез геофинансов и геополитики.
Геофинансовая безопасность государства - основное
условие его способности осуществлять самостоятельную финансово-экономическую
политику в соответствии со своими национальными интересами.
По нашему мнению, геофинансовая безопасность
государства состоит в способности его органов: обеспечивать устойчивость
геоэкономического развития государства; обеспечивать устойчивость
платежно-расчетной системы и основных финансово-экономических параметров;
нейтрализовывать воздействие мировых финансовых кризисов, теневых структур на
национальную экономическую и социально-политическую систему; предотвращать
крупномасштабную утечку капиталов за границу, «бегство капитала» из реального
сектора экономики; предотвращать конфликты между властями разных уровней по
поводу распределения и использования ресурсов национальной бюджетной системы;
привлекать на взаимовыгодной основе международные инвестиционные ресурсы;
предотвращать отмывание доходов, полученных преступным путем.
В ситуации геоэкономических
вызовов и угроз перед мировым сообществом встала задача поиска новой модели в
сфере ответственности при формировании нового мирового порядка по защите
национальных экономических систем от геоэкономического падения. И Россия одна
из первых осознает этот новейший геоэкономический вызов. Поэтому не случайно, что
именно в России зародилась идея формирования новейшего международного правового
института - геоэкономического трибунала, (в рамках нового пакета международных
структур [5, 6]).
Здесь, как справедливо отметил
отечественный ученый Сенчагов В.К., «стратегические национальные интересы
России в сфере экономики многогранны и являются основой обеспечения
национальных интересов России» [7].
Реализация собственных
интересов государств, порой крайне агрессивных, происходит не только в рамках
политических границ, но, и это в первую очередь, в диапазоне экономического
влияния, в рамках геофинансового пространства.
Поэтому, для выхода на
наиболее благоприятные условия формирования и перераспределения мирового
дохода, можно сказать, что геофинансовой безопасностью России является именно
обеспечение мирового дохода в интересах РФ.
Целью геофинансовой
безопасности является поддержание на оптимальном уровне геоэкономического
(геофинансового) баланса, то есть баланса расходов и доходов
страны в глобальных обменах. Безусловно, без достижения данной цели нормальное
функционирование государства и достойная жизнь народов, проживающих в нем,
невозможно, что легко можно доказать раскрывая смысл который закладывается в
рассматриваемое понятие.
Кочетов Э.Г. в основу
экономической безопасности положил такой инструмент как геоэкономический
баланс. Мы считаем, что в основе национальной (экономической) безопасности
страны и ее регионов должен находится геофинансовый баланс – аналитический и
синтетический инструмент, отражающий
положение объекта анализа в глобальном финансовом пространстве.
Финансовая безопасность должна рассматриваться
как осуществление самостоятельной финансово-экономической политики в соответствии
с национальными интересами, направленное на обеспечение экономического роста
страны и создание эффективной системы государственного регулирования,
способствующей функционированию не только элементов финансовой системы
государства, но и взаимосвязанных с нею звеньев экономической системы регионов.
Структура контроля над
финансовой безопасностью Российской Федерации приведена на рисунке 1.
Рисунок 1 - Структура контроля за обеспечением финансовой безопасности
России (авторск.)
Уровень финансовой безопасности определяет
степень доверия инвесторов и уровень риска при инвестировании в экономику
страны. Устойчивость финансовой системы государства является важнейшим
критерием финансовой безопасности.
На региональном уровне практически не оперируют такими
понятиями как геофинансы, неофинансы, региональная финансовая безопасность [8].
Мы считаем, что финансово-экономическая нестабильность как последствие мирового
финансового кризиса, повлекшая за собой ухудшение экономического положения
регионов, может быть преодолима в
результате не только целенаправленной стабилизирующей государственной политики,
политики бюджетного федерализма, но и региональной финансовой политики. Причем,
в данном случае, финансовая политика
региональных органов власти (бюджетная политика) должна носить характер
геофинансов.
Перефразируя трактовку Б.Р. Фульчери, мы пришли к определению
геофинансов региона как совокупности отношений, которые могут возникнуть между
политикой управления финансовым пространством и политикой, направленной на
обеспечение самодвижущего развития регионов [9].
В свою очередь геофинансовая безопасность регионов должна
базиро-ваться на равномерности их социально-экономического развития. В
настоящее время наблюдается явная диспропорция данного процесса (таблица 1).
Таблица 1
Уровень неравномерности социально-экономического развития
субъектов РФ в 2006 – 2010[1]
гг.
|
Субъект |
2006 |
2010 |
||||
|
По ВВП на
душу населения, тыс. руб. |
По
среднедушевым доходам в месяц, руб. |
По
инвестициям на душу населения, тыс. руб. |
По ВВП на
душу населения, тыс. руб. |
По
среднедушевым доходам в месяц, руб. |
По
инвестициям на душу населения, тыс. руб. |
|
|
ХМАО |
955 |
210750 |
200,2 |
1012 |
211620 |
180,8 |
|
г.
Москва |
384 |
29689 |
53,2 |
396 |
32300 |
50,7 |
|
г.
Санкт-Петербург |
146 |
13616 |
38,3 |
164 |
15600 |
29,6 |
|
Читинская
обл. |
64 |
6920 |
17,4 |
69 |
7220 |
13,5 |
|
Респ.
Дагестан |
36 |
7142 |
14,7 |
38 |
7368 |
11,3 |
|
Ставропольский
край |
65 |
5173 |
22,4 |
117 |
9968 |
20,6 |
|
Разрывы
в уровне, раз |
|
|
|
|
|
|
|
ХМАО
к респ. Дагестан |
26 |
30 |
13,6 |
26 |
29 |
16,0 |
|
г.
Москва к Дагестану |
11 |
4 |
3,6 |
10 |
4 |
4,5 |
|
ХМАО к
Читинской обл. |
15 |
30 |
11,5 |
15 |
29 |
13,4 |
|
г.
Москва к Читинской обл. |
6 |
4 |
3,1 |
6 |
4 |
3,8 |
|
ХМАО к
Ставропольскому краю |
17 |
41 |
9,0 |
9 |
21 |
8,8 |
|
г.
Москва к Ставро-польскому краю |
6 |
6 |
2,4 |
3 |
3 |
2,5 |
Из таблицы видно, что
различия в уровне ВВП на душу населения между субъектами Федерации составили в
2006 году (с применением принятого в статистике метода отсечения крайне высоких
и крайне низких значений) порядка 10 -20 раз. Это примерно в 2,5 раза больше,
чем между странами Евросоюза. В 2010 году эти показатели составили 3-26 раз.
Различия в
среднедушевых денежных доходах между субъектами Федерации составляют порядка
4-30 раз и по инвестициям на душу населения- 4 – 17 раз. При этом разница между докризисным периодом
и посткризисным периодам по данным показателям составляет 1-1,5 раза.
Данный аспект
свидетельствует об «индивидуализации» регионов по всем составляющим
социально-экономического потенциала.
Мы считаем, что основным вектором обеспечения геофинансовой
безопасности региона должен явиться рост коэффициента оценки его
геоэкономического потенциала, который возможен за счет следующих факторов
(таблица 2) [9].
При этом индикаторы обеспечения геофинансовой безопасности региона могут
варьировать в зависимости от ведущих отраслей, наличия тех или иных природных
ресурсов в регионе, инновационной активности институтов, уровня жизни населения
и других факторов.
На основе критериев
геофинансовой безопасности региона необходимо конкретизировать национальные
интересы в сфере экономики с учетом ее современного состояния. Они
формулируются в виде следующих задач обеспечения экономической безопасности:
1. Достижение такого объема ВВП, который
обеспечил бы Ставропольскому краю
экономически значимое место среди субъектов РФ, что повысило бы его
конкурентоспособность и инвестиционную привлекательность.
2. Диверсификация
производства и экспорта, гарантирующая независимость экономик региона от
конъюнктуры на внешнем рынке.
3. Переход
к инновационноактивной экономике.
4. Обеспечение
продовольственной безопасности Ставропольского края.
Таблица 2
Факторы, обеспечивающие рост геофинансовой безопасности региона
|
Рост оценочных критериев геофинансового потенциала региона |
Снижение объема
реализации геофинансового потенциала |
Прочие |
|
Разработка природных
запасов углеводородных ресурсов и запасов минерально-сырьевых ресурсов |
Объема грузовых
перевозок, строительных работ и производства товаров народного потребления. |
Дипломатическая
активность и результативность. |
|
Рост суммарной длины
автомобильных дорог и железнодорожных путей. |
Снижение объема
экспорта и импорта товаров и услуг. |
Способность подвигать
и отстаивать интересы региона. |
|
Рост численности
экономически активного населения. |
Снижение сумм недоимки и штрафов в бюджетах регионов. |
Способность вносить
вклад в национальную безопасность. |
|
Увеличение сумм
грантов, стипендиатов и других научных работ. |
Сокращение разницы
между доходами и расходами населения. |
Снижение уровня
социальной напряженности в регионе. |
|
Расширение объема
промышленного и сельскохозяйственного производства. |
Определение
предельного объема кредитов, выданных предприятиям и физическим лицам. |
Устранение социального
неравенства, бюрократизма. |
|
Рост суммарного объема
инвестиционных ресурсов. |
Установление лимита
финансирования учреждений соц. сферы. |
Прочие |
|
Увеличение прибыли
банков и доходов бюджета. |
|
|
|
Рост численности малых
предприятий, уровня развития малого предпринимательства. |
|
|
5. Высокие
темпы роста уровня жизни населения, существенное увеличение доли «среднего
класса».
6. Усиление
устойчивости финансовой системы.
7. Повышение
конкурентоспособности региональных банковских институтов.
8. Включение
Ставропольского края в единое экономическое пространство.
9. Преодоление
криминализации и бюрократизации экономики во всех сферах государственной,
хозяйственной и финансовой деятельности (что особенно выражено на примере
Ставропольского края).
В любом случае,
система геоэкономической и
геофинансовой безопасности региона должна быть частью общей системы экономической безопасности страны, в которой
отражены национальные интересы России в сфере экономики, которые содержаться в
Концепции национальной безопасности.
Литература:
1.
Бруни Рочча Фулъчери Геоэкономический фактор в
финансовых отношениях с зарубежными странами
- сборник Карло Жана, Паоло Савона «Геоэкономика» - М.: Ad Marginem,
1997. - 208 c.
2.
Чуев
Д.А. «Геоэкономическая безопасность России и механизмы её обеспечения в процессе
интеграции в мировую экономику», магистерская диссертация, РЭА им. Г.В.
Плеханова, 2007 г.
3.
Геоэкономика
и конкурентоспособность России: Научно концептуальные основы геоэкономической
политики России: научно-аналитический доклад. / Байдаков М.Ю., Конина Н.Ю., Кочетов Э.Г., Сапир Е.В.,.
Сельцовский В.Л, Столярова Н.С., Фролова Е.Д. Под науч. ред. Э.Г. Кочетова; Обществ. ак. наук
геоэкономики и глобалистики. - М.: Книга и бизнес, 2010. - 388 с.
4.
Миронова
О.А., Соколова Е.М. Современные тенденции развития мировой финансовой
системы // Финансовые исследования:
научно-образовательный журнал - №1 – 2000.
5.
Кочетов
Э.Г. Миру нужен геоэкономический трибунал // Парламентская газета. 2002. 5
нояб.
6.
Кочетов
Э.Г. Геоэкономический трибунал (трансформация насилия и наказания в условиях
глобализации) // Материалы постоянно действующего междисциплинарного семинара
Клуба ученных «Глобальный мир». - М.: 2001.
7.
Сенчагов
В.К. Методология обеспечения экономической безопасности. Международная
безопасность России в условиях глобализации. / Под. Ред. В.А. Михайлова, и В.С.
Буянова, - М.: Издательство РАГС, 2007. - 560 с.
8.
Чувилова
О.Н., Свиркова А.А. Геоэкономическая
безопасность как основа
поддержания уровня жизни населения
в условиях мирового финансового кризиса // Национальные интересы:
приоритеты и безопасность - №18(51) – 2009 сентябрь – С. 28-33
9.
Чувилова
О.Н. Геофинансовые и геосоциологические векторы усиления геоэкономического
потенциала региона (на примере Ставропольского края). – Ставрополь.: Изд-во
Графа, 2010 - 116 с.