Право/5.Уголовное право и криминология
Д. ю. н., профессор Н.А. Духно
Юридический институт Московского государственного
университета путей сообщения (МИИТ)
К. ю. н., доцент Суденко В.Е.
Юридический институт Московского
государственного университета путей сообщения (МИИТ)
Легализация денежных средств, как
следствие
организованной преступной
деятельности
Legalization of money
as a result of organized criminal activity
Краткая аннотация: рассматриваются
вопросы борьбы с легализацией (отмыванием) денежных средств, полученных в
результате совершения преступлений, прежде всего, в результате торговли
наркотиками, торговли оружием, организации проституцией и т.п. Указываются
финансовые процедуры, способствующие совершению данных преступлений.
Раскрываются связи легализации денег с иными преступлениями.
Short
abstract: these are considered the
questions referring to a fight against legalization (laundering) of money,
received as a result of committed crimes, first of all, from drug trafficking,
arms trafficking, organization of prostitution, etc. These are shown financial
procedures which promote committing these offences. These are revealed
relations between legalization of money and other crimes.
Ключевые слова: наркотики, деньги,
отмывание, организованная преступность, коррупция, мафия, легализация,
правопорядок, причины преступности.
Keywords: drugs, money, laundering, organized criminal activity, corruption, the
Mafia, legalization, law and order, causes of crime.
Термин
«легализация» выражает основное свойство преступления, которое по своей
сущности направлено на перевод денежных средств, нажитых преступным путем, в
законное положение, обеспечивающее легальное использование денег. Легальное
состояние денег, первоначально приобретенных преступным путем, должно стать целью
этого преступления. Но оно легализует не только денежные средства. Это
преступление маскирует другие предшествующие преступления. Любое преступление
будет использовано, если появляется возможность получить большие деньги.
Интерес к большим деньгам смыкает чиновников с преступным миром. Нити таких
связей стали размашистыми, разветвленными и охватывают не только отдельные
страны, но и мир в целом. Методики отмывания денег, не то чтобы застыли или
проявили бы свойство к уменьшению, они бурно развиваются, меняя не только
методы, но постоянно совершенствуя свою преступную изобретательность. Следует
отметить, что цель отмыть деньги может быть промежуточной. Легализованные
деньги часто становятся средством совершения других более тяжких преступлений.
Термин «отмывание» денег (money laundering) стал
использоваться в 80-х годах прошлого столетия в США применительно к денежным
средствам, получаемым от наркобизнеса и обозначал процесс преобразования
преступно нажитых денег в легальные, законные деньги. В различных литературных
источниках предлагается множество определений понятия «отмывание денег», но
почти все определения отражают этот процесс, как перевод преступных денег в законные
или легальные деньги, что соответствует сущности этого явления.
Степень общественной опасности легализации
денег возрастает по мере роста связей этого преступления с мошенничеством,
кражами, получением взяток и другими, позволяющими добыть большие деньги
преступлениями. Распространенность и объемы отмывания денег характеризуют
масштабы организованной преступности. Перерастание преступных групп в преступные
сообщества, проникновение их участников в государственные структуры, создают
условия для совершения преступлений по добыче быстрых больших денежных средств,
впоследствии преобразуемых преступным путем в легальные деньги.
Легализация преступных денег – это венец,
высшая точка организованной преступности. Все преступные деяния по формированию
преступных групп, по их сращиванию в преступные сообщества, по проникновению и
внедрению их участников в различные государственные органы в структуры частного
бизнеса, направлены на получение больших преступных денег. Получить легальные
деньги и скрыть свои преступные деяния хотят все участники преступного
сообщества. Особое желание возникает у тех, кто продолжает трудиться в горнилах
государственных органов. Им нужно скрыть свое истинное лицо и создать видимость
своей благонадежности. Этим преступлением создается прикрытие совершённых преступлений,
участие в которых нередко принимают сотрудники различных государственных
структур.
Отмывание преступно добытых денежных средств и иного имущества приводит к
разрушительным социальным последствиям, ставит под угрозу экономическую и национальную
безопасность страны. В странах с низким уровнем правопорядка растет уровень
легализации денег. Низкий уровень правосознания, не эффективное
законодательство, утрата доверия к правоохранительным органам – все это
образует причины, способствующие совершению преступлений.
Легализованные деньги остаются скрытыми от налоговых органов, с них не
взымаются налоги. Они создают угрозу образования инфляционных процессов.
Наводнение рынка неконтролируемыми деньгами, увеличение их объема по сравнению
с предлагаемыми товарами, способствует росту цен. Безнаказанная легализация
денег вселяет уверенность преступникам в их замыслах и деяниях. Отмытые деньги
вдохновляют на совершение новых преступлений. Идет процесс роста числа
преступлений на фоне обнищания большей части населения.
Легализация
денежных средств нередко становится источником финансирования торговцев
наркотиками, оружием, террористов и прочих преступников, которые получают
дополнительные возможности для значительного расширения и усиления своей
преступной деятельности. Посредством отмывания денег и иного имущества
преступники получают возможность осуществлять разнообразны проделки, махинации с
финансовыми средствами как в стране, так и за рубежом. Без надлежащего контроля
за потоками больших сумм денег, полученных в процессе их легализации,
увеличивается степень опасности неизбежного ослабления финансовой системы
государства. Разрушается система социальных гарантий, что ведет к ухудшению
жизни граждан и особенно остро это ощущают малообеспеченные жители нашей
страны.
Организованные
преступные сообщества и входящие в их структуру организованные группы все чаще
предпринимают попытки проникнуть в мелкие банки и другие небанковские
финансовые структуры, пытаются усилить контроль над деятельностью предприятий,
расположенных в зоне их действия. Для отмывания денег используются руководители
и другие ответственные работники банков, которые оказывают преступникам
содействие в дроблении счетов, использовании банковского счета для массовых
операций по вкладам и снятию денежных средств. За несколько месяцев до проверки
банковской бухгалтерии операции прекращаются и на счету оставляются
незначительные суммы. В ходе проверки выясняется, что в течение последних трех
месяцев по счету не осуществлялось значительного движения средств, что не
вызывает особых подозрений.
Широко
используется данный метод в России, где свыше трех тысяч организованных
преступных групп, объединенных в преступные сообщества специализируется на
легализации доходов, полученных от незаконной деятельности, почти 1,5 тыс. из
них образовали в этих целях собственные хозяйственные легальные структуры. Преступными
группами установлен контроль над более чем сорока тысячами хозяйствующих
субъектов, среди которых около полутора тысяч предприятий и организаций
государственного сектора экономики, целый ряд банковских и финансовых структур[1].
Организованная финансовая преступность
принимает всё более угрожающие масштабы. Серьезный удар наносится безопасности
нашего отечества. Рушится защищённость людей, страдают демократические
институты, слабнут субъекты государства и государство в целом.
Отмывание
денег является устойчивой, вредоносной, всепоглощающей динамической преступной
деятельностью, совершаемой организованными преступными группами и причиняющей существенный
ущерб государству, обществу и каждому жителю страны. Эта развитая преступная
деятельность ведет к дестабилизации общества, в котором идет расслоение по пути
обнищания большинства и непомерного обогащения преступным путем незначительной
части населения.
Традиционно
принято рассматривать отмывание денег само по себе, в изоляции от тех
разрушительных последствий, которые ощущают наши граждане и общество в целом.
Многие видят в этом явлении «очищение» грязных денежных средств, полученных в
результате преступной деятельности. Большинство людей ассоциируют это преступление
с торговлей наркотиками. Безусловно, довольно часто отмывание денег связано с незаконным
оборотом наркотиков, однако не только с ними.
Но
чтобы понять и оценить всеобъемлющий потенциал и последствия отмывания денег,
следует обратиться, прежде всего, к природе преступления к его особенностям. Одним
из основных свойств отмывания денег следует признать факт возникновения этого
преступления только после совершения иного преступления, в результате которого
появились преступные деньги. Кроме того, легализация преступно добытых денег
образует условия совершения других преступлений. В обществе складывается
мнение, что подавляющее большинство криминальных актов предпринимается с целью
достижения одной-единственной цели – получение денег. Но деньги, приобретенные
преступным способом, продолжают служить средством, используемым для инициирования
новых, порой более тяжких преступлений. В омут преступной деятельности попадают
новые лица, укрепляются преступные связи, поражающие разнообразные сферы
экономики и другие области деятельности. Динамика, объем отмывания денег
тщательно маскируются и не всегда доступны публичному взору и уголовному
преследованию. Истоки легализации денег тщательно скрываются в коррумпированной
сердцевине многих социальных и экономических сфер и поражают преступными
связями весь мир. Разница лишь в степени разрушения коррупцией каждой отдельно
взятой страны.
Отмывание
денег – это неизбежный опосредованный продукт финансового мошенничества, хотя и
само мошенничество в некоторых случаях также является следствием отмывания
денег. Такая комбинация преступных деяний возможна тогда, когда такое
мошенничество финансируется плодами ранее совершённого преступления –
легализации денежных средств. Преступные группировки, связанные с отмыванием
денег, имеют разнообразную окраску и используют разнообразные преступные
методики.
Террористические
группировки в развитии своих преступных замыслов нуждаются в отмывании денег,
но они в то же время не обходят стороной совершение общеуголовных преступлений
и организацию такой криминальной деятельности, как незаконный оборот наркотиков,
вовлечение в проституцию в целях обогащения, а также торговлю людьми. В
некоторых субъектах Северного Кавказа среди террористических групп имеет место похищение
людей не изжитое, к сожалению, и в наше время. За их освобождение организованные
преступные группы получали выкуп в виде крупных денежных сумм, а в случае
неполучения таковых, следовала крайне возмутительная практика продажи похищенных
в рабство. Полученные в результате такой преступной
деятельности деньги также нуждаются в отмывании.
Экономика отдельных стран пришла в упадок под натиском разгула криминала
и его преступными требованиями переводить незаконно полученные деньги в свободно
конвертируемую валюту, чаще всего в американские доллары. Ярким примером
устойчивого сращивания преступного мира с отмыванием денег являются Колумбия,
Мексика и другие государства. Так, в Боливии, крупнейшем производителе
наркотиков, многие десятки, если не сотни тысяч человек прямо или косвенно вовлечены
в кокаиновый бизнес, развивающийся на преступной основе. Преступный мир
использует природные ресурсы, которые могли бы дать человеку благо, в своих
преступных намерениях, вовлекая все большее количество людей в разнообразные
преступные деяния, обрекая их на обнищание. Процесс уничтожения половины полей
коки за последние годы привел к значительному увеличению числа безработных и
нищих граждан, ранее занятых в выращивании этого наркосодержащего растения. Но
преступность не убавилась.
Разветвленность
и масштабность отмывания денег, проникновение преступных связей в разнообразные
сферы жизни и поражение ими государственных структур, тревожит и Россию.
Способствует
отмыванию денег коррумпированность чиновников властных структур всех уровней
многих стран. В России влияние криминальных группировок ощущается практически
от улицы до высших эшелонов власти. А в Бирме в торговлю наркотиками и
последующее отмывание денег замешана военная хунта, а потому вся эта страна
подпадает под определение «государство, подозреваемое в причастности к
наркобизнесу»[2].
Отмывание
денег - есть очевидное следствие таких видов преступной деятельности, как
торговля людьми, проституция в любых её проявлениях, незаконный оборот
наркотиков, вымогательство, шантаж. Особенно важно понимать, что сразу после
очистки криминально полученных средств, они сразу же вкладываются в те же виды
преступной деятельности. Таким образом, сохраняются наиболее опасные для
общества и довольно устойчивые циклы преступной деятельности: получение
преступно добытых денежных средств – их легализация – инвестирование в новые
циклы преступной деятельности.
Отмывание
денег – динамический процесс, который способствует развитию и расширению
криминальной активности в самых разнообразных сферах. Преступными нитями
охватываются: управленческая, банковская, предпринимательская и иная область
деятельности. Процесс циркуляции очищенных финансовых средств сегодня устойчиво
проник во всю деловую среду и контролировать его стало весьма сложно.
Рост организованной преступности в наши дни увеличивает степень общественной
опасности тем, что ее организаторы, пособники проникают в области деловой,
финансовой жизни. Крупные суммы денег, полученные в процессе нелегальной
деятельности, нуждаются в своевременной легализации, а этого можно достичь
посредством их помещения и отмывания в международных банках и финансовых
системах международного сообщества. Процессы глобализации и интернационализации
рынков происходят параллельно этому явлению, наравне с модернизацией
информационных технологий и экономико-политической неопределённости в таких
регионах, как страны бывшего Советского Союза. Преступники умело используют все
эти тенденции и зачастую ходят по грани – только бы обеспечить отмывание
денежных фондов, которые они накопили незаконным путём. К примеру, было
подсчитано, что противозаконная торговля наркотиками приносит порядка 400
миллиардов долларов в год, оставляя далеко позади индустрию нефти и газа.
«Наркобароны» и наркодельцы обслуживают до четырёхсот миллионов постоянных
клиентов. Даже по официальным данным каждый год по всему земному шару успешно
отмываются больше 200 миллиардов долларов[3].
При этом следует отметить, что указанная сумма является лишь незначительной
частью глобального процесса отмывания денег.
Глобализация
рынков и финансовых потоков, наблюдающихся, прежде всего в постоянном
расширении всемирной мировой электронной «паутины», привела к тому, что деньги
в любом объёме за несколько секунд, а то и долей секунды из одного места могут
быть перемещены на десятки тысяч километров, выйдя из-под контроля того
государства, где они были получены.
Снятие формальных ограничений на перемещение фондов привело к утрате
возможности регулировать и контролировать процесс отмывания денежных средств.
Однако глобальный легальный рынок не успевает разработать хоть сколько-нибудь
эффективные механизмы ограничения этой деятельности.
Известно
давно, что любой бизнес связан с деньгами, и каждый не прочь сколотить быстрые
деньги, запустив новое производство либо освоив новый географическую территорию.
Доходы от преступной деятельности настолько огромны, что и предприниматели, и
преступники, которые их контролируют, способны приобрести огромное влияние,
заручившись поддержкой законных видов бизнеса, также стремящихся к получению прибыли.
Преступники
и лица, промышляющие отмыванием денег, моментально усваивают ежедневные
технологические достижения. Быстрые перемены и сопутствующее им образование постоянно
меняющейся деловой среды представляют собой самое идеальнейшее условие,
способствующее эффективной деятельности как самих преступников, так и их подельников.
Вызывает
обоснованную тревогу тот факт, что параллельно с указанными явлениями
наблюдается весьма быстрая криминализация политической сферы. Организованная
преступность настолько влиятельна только потому, что может, в состоянии купить
эту влиятельность. Довольно часто преступниками являются сами политические
деятели, которые весьма охотно отмывают средства, извлечённые из, как правило,
неустойчивой экономики их родных стран. Коррупция и отмывание денег всегда
находятся в тесной связи, это взаимно обусловленные и взаимно дополняющие друг
друга явления.
Многие
маленькие страны, погрязшие в нищете и долгах, пытаются спасти своё плачевное
положение с помощью новых экономических альтернатив. Как правило, таковыми
становятся туризм и, что более типично в наши дни, предоставление оффшорных
финансовых услуг. Перераспределение ресурсов в пользу таких образований
предоставляет бесчисленное количество возможностей для преступников, пытающихся
скрыть источники своих доходов и разместить средства, полученные в результате
совершения тех или иных преступлений, за пределами досягаемости юрисдикции
своих государств и государств действительно борющихся с отмыванием денег.
Несмотря
на то, что правонарушители, занимающиеся отмыванием денег, адаптируются и
процветают в условиях новой глобальной экономики, правительства и их органы
регулирования не могут похвастаться подобными успехами. Несмотря на то, что
Комиссия по проблемам финансового контроля (Financial Action Task Force) разработала наиболее эффективные на сегодняшний
день стратегии, которые должны перенять все государства мира, печальной правдой
является отсутствие так нужной сплочённости этих держав в отношении единых
законов и правил регуляции отмывания денег. Такая разобщённость приводит в
частности к тому, что легальные предприятия и финансовые организации,
работающие с клиентами из разных стран, оказываются в плену разных законодательных
систем и конституций. В результате возникает
типичная ситуация, когда добросовестная организация, пытаясь добросовестно
следовать всем этим связанным с отмыванием денег законам, неизбежно тратит
время, несёт убытки и постепенно утрачивает способность оставаться на плаву в
своей сфере.
Происходит
это и потому, что регулирующие отмывание денег постановления могут причинить
вред всем клиентам вместо того, чтобы выявить и привлечь к ответственности тех
немногих, кто действительно нарушает закон. Тем не менее, каждая организация
обязана соответствовать этим правилам безопасности, если, конечно, она не хочет
заплатить весьма внушительный штраф в виде взысканий, применяемых как к
юридическим, так и к частным лицам, и потерять репутацию на данном рынке.
В то же
время практика отмывания денег и лежащая в её основе организованная преступность
действуют так, что, например, прибыли от торговли наркотиками, произведёнными в
Афганистане, могут мгновенно переместиться из Азии в Нью-Йорк, затем через Австрию
в Лондон и т. д.
Важно отметить, что сегодня, когда предприятия, оперирующие крупными наличными
суммами, находятся под пристальным вниманием распорядительных органов (особенно
в странах, где проводится действительная борьба с этим явлением), за последние
80 лет мало что изменилось, и мы это прекрасно понимаем.
Глобальная
практика отмывания денег основана на низвержении старых правил, потому что на
самом деле за каждой купюрой и каждой монетой стоит злой умысел. Затасканное
словосочетание «отмывание денег» почти утратило смысл, поскольку оно уже не
способно отразить весь объём финансовых средств, проходящих через «стиральные
машины» по всему миру.
Все
отмываемые деньги – прямой результат организованных преступлений. Финансовые
мошенничества и различные другие незаконные действия против крупных организаций
и предприятий, а нередко и целых корпораций, не проходят бесследно. Ценой за
миллионы и миллиарды отмываемых по всему миру долларов, фунтов, евро, рублей
стали страдания и смерти десятков миллионов обычных людей. И хотя отмывание
денег традиционно рассматривается как логичное следствие торговли наркотиками,
на самом деле это глобальный бизнес, предназначенный для тщательной обработки
заработанных преступниками средств и их накопления.
Отмывание является методом, посредством которого все доходы от преступлений
интегрируются в банковские системы и финансовые учреждения, находящиеся в
разных странах по всему миру. Преступники «отстирывают» чёрные (грязные) деньги
до тех пор, пока они не станут «белее белого», что наглядно отражено во
французском выражении «Blanchiment d’argent». Это процесс, в результате которого подлинность грязных денег,
являющихся выручкой от совершённых нелегальных (чаще всего противоправных,
преступных) деяний, и свидетельства их принадлежности данным лицам
трансформируется таким образом, что эти средства постепенно превращаются в
плоды деятельности совершенно законных источников. Возникает ситуация, когда целые состояния, накопленные преступниками и
хранящиеся в ненадёжных местах или в нестабильной валюте, превращаются в
законные вклады, притом размещённые в довольно респектабельных всемирно
известных финансовых центрах. Посредством подобного «отмывания» преступное
происхождение этих фондов стирается навсегда, а преступникам остаётся лишь
пожинать плоды своих преступных усилий.
Можно
сделать вывод, что если деньги – это плоть и кровь любой криминальной
деятельности, то их «отмывание» можно назвать сердцевиной всей этой системы,
так как в процессе её работы деньги очищаются и получают возможность
функционировать дальше для обеспечения здоровья и выживания всего этого
организма, организма организованной преступности.
Необходимо
отметить, что эта мировая проблема касается не столько мелких преступников,
сколько таких могущественных транснациональных организованных групп, как
итальянская мафия и её вторая волна в Соединённых Штатах; японская якудза; колумбийские
картели; русская и восточно-европейская мафия; нигерийские и западноафриканские
банды; мексиканские картели и другие.
Члены
указанных и им подобных преступных группировок далеко не любители. Подобно
любой организации, вовлечённой в глобальный бизнес с оборотом в несколько
миллиардов долларов, эти люди являются профессионалами своего дела, отлично
финансируемыми, высокоорганизованными и разбирающимися в новых финансовых,
экономических и иных технологиях. При этом они постоянно и весьма искусно
маскируют свои действия мишурой честности и добропорядочности. Подобные
организованные криминальные группировки обладают огромной властью, прежде всего
властью и влиянием в мире экономики и политики на самом высоком уровне, который
им удаётся подчинить себе посредством податливости и коррумпированности
немалого числа слабых официальных лиц и политиков.
Подобное
ниспровержение политических процессов вместе с тонкой манипуляцией финансовыми
и деловыми системами приводит к тому, что демократические институты, в
поражённых этой заразой государствах, страдают от коррупции, правительства
теряют веру в свою неподкупность и честность, некогда довольно стабильные
финансовые системы распадаются на части, а когда-то довольно успешные с
незапятнанной репутацией предприятия постепенно превращаются в прах.
Чтобы
получить представление об опасности этого явления, достаточно сказать
следующее.
1.Отмывание
денег, как следствие преступной деятельности международной криминальной группировками,
угрожает развалом законных властных структур государства, развращает
официальных лиц и руководящих работников, разрушает финансовую и экономическую
стабильность стран и их содружества, снижает эффективность мировых рынков,
разрушает сложившийся правопорядок, поражает коллизиями законодательство и
серьезно ущемляет права и законные интересы человека.
2. В отдельных
странах, в частности, в Колумбии, Мексике и некоторых других, экономическое
господство, власть организованных криминальных групп остаются мало контролируемыми
государственными органами власти этих стран.
Доходы растут
и увеличиваются от преступлений развивающихся на основе опасных, но чрезвычайно
доходных видов деятельности, в которые входят торговля наркотиками и оружием;
проституция в виде торговли женщинами и детьми (аналитики ООН ежегодно
насчитывают более 500 тысяч женщин и девочек, вовлечённых в эту современную
работорговлю); терроризм, разрастающийся на основе легализованных денежных средств,
используемых в целях поддержки своих инфраструктур, закупки оружия и
технического оборудования; коррупция, в которой участвуют официальные лица
государств и политические лидеры стран.
В число преступлений, совершаемых сплоченными организованными группами, чаще всего входят такие, как:
- мошенничество - любой вид удачного финансового преступления и другой
обманной деятельности, влекущей образование денежных сумм, которые впоследствии
проходят через банковские системы, (к таким видам мошенничества относятся
махинации с закладными, авансовыми денежными вкладами и кредитными картами,
финансовые пирамиды, мошенничество при страховании);
-
подлоги и подделка документов; крупные хищения денежных средств;
-
шантаж и вымогательство;
-
мошенничество, связанное с произведениями искусства и антиквариатом (хищения,
подделка, перепродажа по всему миру);
-
контрабанда исторических икон и других предметов культовой ценности (особенно
процветает в странах бывшего СССР);
- контрабанда нелегального алкоголя и табака, которая приводит к мошенничествам
на таможне и махинациям с налогами на добавленную стоимость;
-
широкомасштабные хищения и нелегальная транспортировка новых и использованных
автомобилей;
-
преступные акты, связанные с продажей человеческих органов и тканей;
-
уклонение от налогообложения - одно из важнейших проявлений преступной
деятельности, связанной с отмыванием денег, о чём свидетельствуют
многочисленные расследования и судебные процессы[4].
Совершаемые
преступления разрушают сложившийся правопорядок, создают условия для
легализации денежных средств. Отмывание денег – это следствие разгула
преступности. Требуются серьезные комплексные меры по борьбе с теми
преступлениями, которые образуют основную причину легализации денег.
Литература
1. Федеральный закон РФ №
115-ФЗ от 07.08.2001г. О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию
терроризма (ред. от 28.12.2013).
2. Иванов Э.А.
Отмывание денег и правовое регулирование борьбы с ним. М., 2009.
3. Похлебаев
И.В., Горкина Е.В. Генезис
противодействия легализации (отмыванию) денежных средств или иного имущества,
приобретённых преступным путём, в России и пути совершенствования существующих
норм права / Сб. научных статей. Вып. 18. Актуальные проблемы уголовного права
и криминалистики. Юридический институт МИИ. М., 2012. С. 186-190.
4. Третьяков В.И. Организованная преступность и легализация
криминальных доходов: криминологические взаимосвязи и проблемы предупреждения :
монография. Волгоград, 2009.
[1] Колегов А. – Процесс отмывания денег/ статья//http://advokat-ko.ru/2011/11/process-otmiyvanija-deneg/
[2] Грязные сделки. Ростов-на-Дону. 2005. С. 17.
[3] Тайная правда о мировой практике отмывания денег. М.,
2005. С. 18.
[4] См.: Немнясев В. В. Уголовно-правовая характеристика отдельных видов преступлений в
сфере экономической деятельности. М., 2005.