Дагестанский государственный университет, Россия
Сущность
инфляции и целевые ориентиры денежно-кредитного регулирования экономики РФ
Денежная система представляет собой определенное устройство денежного обращения в отдельно
взятом государстве. Обычно денежная система складывается в процессе становления
государства и закрепляется в его национальном законодательстве.
Современная денежная система может быть:
¾
Системой
обращения денежных знаков с использованием в качестве платежных инструментов
кредитных и бумажных денег.
¾
Системой
металлического обращения с использованием в качестве платежных средств
драгоценных металлов.
В свою очередь, система металлического денежного обращения может иметь
монометаллический или биметаллический характер. Денежная система России относится к типу биметаллической. Базой
для современной денежной системы России являются неразменные на золото деньги.
В качестве официальной денежной единицей Российской Федерации выступает
российский рубль, который равен 100 копейкам. При этом, согласно
законодательству, не регламентируется официальное соотношение между денежной
единицей (рублем) и драгоценными металлами (в первую очередь, золотом).
Полномочия по изъятию наличных денежных средств или их эмиссии принадлежат
Банку России, на который возложена вся ответственность за процесс их обращения
в экономике.
В Российской Федерации платежи могут осуществляться не
только через перечисление наличных денег, но и безналичным путем. Последний
способ является на сегодня преобладающим в целом по экономике. Суммарный объем
всех платежей, осуществленных любым законным способом, составляет денежный
оборот Российской Федерации, который подразумевает товарный и нетоварный оборот
и перераспределительные операции.
Платежный оборот – это суммарная совокупность всех
платежей, которые были совершены с использованием наличных денег и безналичных
денег. Речь идет о заработной плате, покупке ценных бумаг, налоговых сборах,
покупке лотерейных билетов и прочих платежах. Безналичный денежный оборот представляет
собой долю общего денежного оборота, которая приходится на операции, связанные
с записями по банковским счетам и зачетами встречных требований. В большинстве
развитых экономик этот показатель превышает 93%, однако в России он значительно
ниже.
Налично-денежный оборот – это доля суммарного
денежного оборота страны, которая подразумевает использование наличных денег
как средства платежей. Иными словами, это весь объем платежей, которые были
совершены наличными деньгами за конкретный период времени (месяц, квартал,
год). При этом основной сферой осуществления наличных платежей являются:
расчеты учреждений, организаций, компаний и предприятий с населением,
товарно-денежный обмен между гражданами на продуктовых или товарных рынках,
расчеты граждан с банками в рамках кредитных программ. Организация
налично-денежного обращения в Российской Федерации отражена на схеме рисунка 1.
Недавно проведенный
анализ динамики главных микро- и макроэкономических показателей за последние
годы продемонстрировал, что обеспечение стабильного экономического роста
неразрывно связано с решением проблемы соответствия денежной массы всем
потребностям экономии страны. Для этого следует четко определить объемы
денежных средств, которые требуются для обеспечения экономического роста. И
именно здесь кроется главный парадокс, который заключается в следующем. Для
того, чтобы товарно-денежная
система в России была сбалансирована, в обращение следует
запустить такой объем денежной массы, который будет соответствовать суммарной
стоимости всех товаров и услуг. Однако если увеличить объем денежной массы в
обороте, то, согласно законам экономики, быстро начнет формироваться
гиперинфляционная спираль.
Рисунок
1. Организация налично-денежного обращения в России[1].
На протяжении последних
лет Правительство регулярно борется с инфляцией, принимает все новые
решительные меры. Поэтому необходимо разобраться, что означает данное понятие.
Инфляция — это снижение покупательной способности денежных средств и полное их
обесценивание в дальнейшем.
Вследствие инфляции переполняются каналы денежного обращения избыточной
денежной массой. В результате этого можно наблюдать стабильное увеличение
ценовых показателей на различные виды товаров и услуг.
Инфляция спроса возникает вследствие избытка совокупного
спроса, темпы роста которого опережают производство. Такая ситуация приводит к
подорожанию товаров потребления и к нарастанию прибыли организаций, выпускающих
данный товар.
Инфляция предложения – это рост
цен по причине увеличения затрат на производстве, когда нет возможности
задействовать все ресурсы — это уже инфляция предложения[2].
Сегодня возникновению экономического феномена под названием инфляция может
предшествовать целый ряд факторов. А это, в свою очередь способно лишь
подтвердить тот факт, инфляция не может позиционироваться исключительно в
качестве денежного явления.
Это также экономический и даже социально-политический феномен. На него
могут влиять общественные настроения и социальная психология. По всем этим
причинам ожидание инфляции практически всегда приводит к данному негативному
экономическому явлению. В последнее время она является одним из постоянных
инструментов рыночной экономики.
К инфляции может привести усложнение структуры товарного производства, а
также увеличение его роста. Одной из причин возникновения такого явления также
можно назвать ситуацию, в которой под влиянием монополистических предприятий
изменяется процедура ценообразования или резко снижается сфера ценовой
конкуренции.
Образованию инфляции способствует ещё и определённый расклад, при котором
системы социальных трансферов приняли универсальный вид. Здесь же следует
отметить, что повышение эффективности производства проявляется в общем росте
массы прибыли и уровня среднего дохода участников производства, а не в снижении
цен. При этом динамика ценовых показателей, направленная в сторону увеличения
зачастую является не только предпосылкой для дальнейшей инфляции, но и самой
инфляцией.
Ещё одной причиной данного экономического феномена можно назвать увеличение
государственных расходов, ведущее к образованию дефицита бюджета.
Инфляция является долговременным процессом постепенного снижение
покупательной способности денег. Общий уровень ценовых показателей имеет
постоянную тенденцию к росту. Многое зависит от величины инфляции. Чем выше её
показатель, тем негативнее это может сказаться на каждом отдельном гражданине
страны.
·
Ползучая
инфляция является нормальным явлением. Она определяется ростом цен на пять
процентов в течение одного календарного года.
·
Галопирующая
инфляция характеризуется ростом цен на 30-100 процентов в год.
·
Катастрофической
для всей экономической системы может оказаться гиперинфляция. При ней рост цен
определяется тысячами процентов от первоначальной стоимость товара.
Без особого преувеличения инфляцию можно назвать одним из основных
дестабилизирующих факторов для всей рыночной экономики. Повышение уровня
данного явления может повлечь за собой возникновения целого ряда трудностей, на
устранение которых может потребоваться большой промежуток времени.
Если поступить обратным образом и резко ограничить поступление денежных
средств в обращение, показатели инфляции будут низкими, но производство
переживет глубокий спад. В последние годы российское Правительство принимало
различные меры для достижения экономического роста и реформации
денежно-кредитной системы страны. В частности, эмиссию использовали для
замедления производственного спада, а ограничение денежных вливаний – для
снижения инфляции. Результатом этого стало изменение масштаба цен в 10 000 раз
(по сравнению с советским периодом).
Очевидно, что стагфляция (рост денежной массы при спаде производства) будет
наблюдаться до тех пор, пока не будет ограничен рост цен на продукцию
монопольных компаний. Второй вариант решения проблемы – формирование здоровой
конкурентной среды, которое требует серьезных усилий на протяжении 50-100 лет.
Именно поэтому Правительство Российской Федерации и Банк России в качестве
основных мер по стимулированию экономики рассматривает проведение обдуманной
ценовой политики с исключением самопроизвольного роста цен в монополизированных
секторах рынка[3].
Таким образом, Денежно-кредитная политика страны - это
комплекс мер, которые предпринимаются государством в целях регулирования
количества денег в экономике. Для осуществления денежно-кредитной политики
государством используется совокупность денежно-кредитных инструментов
(параметры денежной массы, нормы резервов, уровень процента, сроки кредита, ставки
рефинансирования и т. д.) и институтов денежно-кредитного регулирования.