Право/1. История государства и права

Стешенцев П.С.

Институт правоведения и предпринимательства, Россия

Краткий анализ эволюции американской модели банкротства

В статье изложен краткий обзор развития законодательства о несостоятельности (банкротстве) в США. Производство по делу о несостоятельности (банкротстве) представляет собой совокупность различных по природе процедур, объединенных единым, в известной мере формализованным, началом: все они производятся в связи с возбуждением дела о несостоятельности (банкротстве) должника.

Ключевые слова: производство по делам о несостоятельности (банкротстве); судебные процедуры, должник, кредитор.

В 1789 г. при принятии Конституции США положение о банкротстве было упомянуто в разд. 8 ст. 1, в которой сказано, что установление законов о банкротстве на всей территории США относится к компетенции Конгресса.

Однако в течение XIX в. не вышло разработать стабильное законодательство о банкротстве, единое для страны. Федеральные законы о банкротстве действовали лишь с 1800 по 1803 г., с 1841 по 1843 г. и с 1867 по 1878 г. В каждом случае федеральный закон вводился после серьезных экономических потрясений в стране: закон о банкротстве 1800 г. - после кризиса 1797 г., закон 1841 г. - после экономического кризиса 1837 г., закон 1867 г. - после кризиса 1857 г. и Гражданской войны, закон 1898 г. - после кризиса 1893 г. Только последний закон 1898 г. стал постоянно действующим законом о банкротстве. Таким образом, в США в XIX в. банкротство регулировалось федеральным законом всего лишь 16 лет [1; с. 13].

Тем не менее первый федеральный закон о банкротстве – Акт о банкротстве (Bankruptcy Act of 1800) был принят в Соединенных Штатах Америки в 1800 г., спустя 11 лет после ратификации Конституции [1; с. 14].

Акт о банкротстве 1800 г. был похож на действовавший в тот период в Англии Закон о банкротстве 1732 г. и позаимствовал прокредиторские принципы банкротства: сокращение или прощение долга тем, кто сотрудничает, и смертная казнь за «злостное» банкротство.

Только в результате кризиса 1837 г. в 1840 г. был принят Акт о банкротстве 1841 г. (Bankruptcy Act of 1841). В конечном варианте закона были согласованы как добровольное, так и принудительное банкротство. Любой мог добровольно объявить себя банкротом, если было не в состоянии расплатиться с кредиторами. Принудительное банкротство применялось лишь в отношении лиц, осуществляющих коммерческую деятельность. Ликвидационные мероприятия и распределение имущества осуществлялись управляющими [1; с. 16].

Должник освобождался от долгов, в случае добровольной выдачи своего имущества, подлежащего изъятию. Кредиторы, как и раньше могли блокировать такое освобождение, но теперь, принимая такое решение большинством голосов, они должны были его мотивировать в письменной форме.

В США Закон о банкротстве 1867 г. (Bankruptcy Act of 1867) закрепил юрисдикцию рассмотрения дел о банкротстве в районных судах, позволил назначать суду одного или нескольких регистраторов, помогающих судье районного суда по делу. За управляющими закреплялась функция по реализации имущества [1; с. 18].

В 1874 г. в законодательство о банкротстве США было внесено серьезное изменение, допускающее заключение компромиссного соглашения должника с кредиторами. Компромиссное соглашение позволяло должнику погашать задолженность частями и при этом избежать продажи имущества.

В 1898 г. был принят закон, положивший начало современному законодательству о банкротстве (Bankruptcy Act of 1898). Закон (с изменениями и дополнениями) действовал вплоть до 1978 г. Новое законодательство о банкротстве полностью рассматривалось исключительно как возможность освобождения от долга должника. В то время как предыдущие законы требовали соблюдения специальных условий для освобождения от долга (наличие определенного процента кредиторов, выразивших свое согласие, выплата кредиторам определенной суммы денежных средств в качестве условия прощения долга), закон 1898 г. снял все ограничения и к тому же установил строгие пределы отказа в освобождении от долговых обязательств [1; с. 23].

Закон распространил возможность добровольного банкротства на любое лицо, имеющее долги, за исключением корпораций, которые могли быть ликвидированы в принудительном порядке. При этом закон не устанавливал минимальную сумму долга, позволяющую инициировать банкротство либо необходимость доказывания должником невозможности погашения образовавшейся задолженности.

В 1930-е годы Конгресс вносил поправки, еще более направленные на сохранение деятельности должника, установив возможность заключения компромиссных соглашений с кредиторами по отдельным отраслям: по сельскохозяйственным предприятиям (§75 Закона), железнодорожному транспорту (§77), корпорациям (§77B), муниципальным предприятиям (гл. IX). Однако в последующем законодательство о банкротстве в США не претерпевало каких-либо значительных изменений вплоть до принятия в 1978 г. Закона о реформировании банкротства (Bankruptcy Reform Act of 1978), известного как Кодекс о банкротстве (Bankruptcy Code), который действует и в настоящее время.

На данный момент вопросы банкротства в США регулируются кодифицированным и принятым еще в 1978 г. Титулом 11 Кодекса Соединенных Штатов под названием «Банкротство» (далее – Титул одиннадцать) [2, с. 1].

Анализируя актуальное законодательство США, регламентирующее правоотношения в сфере банкротства, можно выделить некоторые его особенности.

Титул 11 Кодекса США состоит из девяти глав: Chapter 1 – «General provisions» (§ 101-112), Chapter 3 – «Case administration» (§ 301-366), Chapter 5 – «Creditors, the debtor, and the estate» (§ 501-562), Chapter 7 – «Liquidation» (§ 701-784), Chapter 9 – «Adjustment of debts of a municipality» (§ 901-946), Chapter 11 – «Reorganization» (§ 1101-1174), Chapter 12 – «Adjustment of debts of a family farmer or fisherman with regular annual income» (§ 1201-1231), Chapter 13 – «Adjustment of debts of an individual with regular income» (§ 1301-1330), Chapter 15 – «Ancillary and other cross-border cases» (§ 1501-1532), – предусматривающих как общие нормы, так и специальные процедуры банкротства в зависимости от статуса должника.

В параграфе 109 Титула 11 прописываются основания, согласно которым лицо может быть признано должником по правилам определенной процедуры, однако несмотря на любые другие положения указанного раздела должниками могут быть лица, которые проживают или имеют место жительства, место бизнеса или собственность в США.

По правилам гл. 7, регламентирующей процедуру ликвидации, дело о банкротстве может быть возбуждено в отношении любых лиц за некоторым исключением. Целью данной процедуры является распродажа управляющим не освобожденных от распродажи активов должника, после чего выручка от продажи распределяется в соответствии с установленной очередностью.

Глава 9 регламентирует процедуру реструктуризации муниципальной задолженности, юридическое лицо может быть должником, если и только если оно является муниципалитетом или, например, специально уполномоченным в качестве муниципалитета, является неплатежеспособным, а также желает осуществить план и скорректировать долги. Кроме того, основанием применения данной главы является получение согласия кредиторов, имеющих большинство в сумме требований каждого класса, либо указание на невозможность договориться с кредиторами.

В соответствии с гл. 11, регулирующей процедуру реструктуризации, должником может быть железная дорога, лицо, которое может быть должником в соответствии с гл. 7 (за исключением биржевого брокера или товарного брокера), и не застрахованный государством банк.

Данная глава является самой распространенной среди компаний в США, так как должник продолжает обычную хозяйственную деятельность и владение имуществом, предоставив при этом план реструктуризации долгов комитету кредиторов и суду для последующего утверждения.

Глава 13 распространяется только на физических лиц с устойчивым доходом и их супругов, кроме биржевых и товарных брокеров. Параграфом 109 установлены размеры задолженности, при соблюдении которых частное лицо с устойчивым доходом сможет, руководствуясь планом погашения задолженности, сохранить свое имущество.

Таким образом, Титул 11 регламентирует два основных пути банкротства: ликвидацию и реорганизацию, с отдельными особенностями, обусловленными спецификой должника.

Также предоставляется возможность трансформации процедуры из ликвидации в реорганизацию.

Преобразование дела о ликвидации в процедуру реорганизации предусмотрено правилами параграфа 706 гл. 7, согласно которой должник может преобразовать дело в соответствии с настоящей главой в дело в соответствии с гл. 11, 12 или 13 в любое время, если дело не было преобразовано в параграф 1112, параграф 1208 или параграф 1307. Любой отказ от права на трансформацию дела в рамках данного подраздела не имеет юридической силы.

Сложнее обстоят правила с трансформацией из процедуры реорганизации в процедуру ликвидации, что регламентируется в параграфе 1112 гл. 11. Так, согласно п. «a» должник может ходатайствовать о преобразовании дела в соответствии с настоящей главой в дело по правилам гл. 7 настоящего Титула, если:

1) должник не является должником во владении;

2) дело изначально было начато как дело о недобровольном признании банкротства в соответствии с настоящей главой;

3) дело было трансформировано в дело в соответствии с настоящей главой за исключением ходатайства должника.

Трансформация дела возможна в следующих случаях:

1) преобразование дела в дело по правилам гл. 7 или прекращение производства по делу производятся по требованию заинтересованной стороны, после уведомления и слушания в зависимости от наилучших интересов кредиторов и имущественной массы, при наличии обоснованной причины, кроме случаев, когда суд определит, что назначение по ст. 1104 доверительного управляющего или экзаменатора наилучшим образом отразится на интересах кредиторов и имущества;

2) преобразование дела в дело по правилам главы 12 или 13, возможно, только если:

- должник просит такого преобразования;

- должник не был оформлен в соответствии с разделом 1141;

- если должник просит преобразования в гл. 12 и такое преобразование является объективным;

3) по запросу федерального управляющего США суд может преобразовать дело в дело по правилам гл. 7 или может прекратить производство по делу в зависимости от наилучших интересов кредиторов и имущества, если должник в деле о добровольном признании банкротства не подаст документы в течение пятнадцати дней после подачи ходатайства, возбуждающего такое дело, или такого дополнительного времени, когда суд может принять к производству информацию, требуемую в п. 1 раздела 521 (b), включающую список, содержащий имена и адреса обладателей двадцати крупнейших необеспеченных требований (или всех необеспеченных требований, если имеется меньше, чем двадцать необеспеченных требований) и приблизительные суммы в долларовом выражении каждого из таких требований.

Суд должен возбудить производство по слушанию такого ходатайства не позднее, чем через 30 дней после подачи ходатайства и должен принять решение не позднее, чем через 15 дней после начала слушаний, за исключением случаев, если лицо, заявившее ходатайство, прямо соглашается на отложение дела слушанием на определенный период времени или с существованием непреодолимых обстоятельств, препятствующих суду в проведении заседания.

Невозможность преобразования дела обусловлена следующими основаниями данной статьи:

- суд может не преобразовать дело в дело в соответствии с гл. 7 или прекратить производство по делу, если признает и четко определит экстраординарные обстоятельства, устанавливающие, что преобразование или прекращение производства по делу отразится не наилучшим образом на интересах кредиторов и имуществе должника, и должник или любая другая заинтересованная сторона утверждает, что:

· существует обоснованная вероятность того, что план будет подтвержден в сроки, установленные в параграфе 1121 и параграфе 1129, или если такие статьи не применяются в течение разумного периода времени;

· основания для преобразования или прекращения производства по делу включают действия или бездействие должника, за исключением:

1) тех, для которых существует разумное оправдание за действия или бездействие;

2) которые будут исправлены в течение разумного периода времени, установленного судом.

Суд может не преобразовать дело в соответствии с настоящей главой в дело в соответствии с гл. 7 настоящего Раздела, если должником является фермер или корпорация, которая не является банковской, производственно-хозяйственной или коммерческой корпорацией, и если должник не просит такого преобразования.

В Америке дела о банкротстве делятся на добровольные и недобровольные, кроме того возможна множественность лиц на стороне должника.

Так, согласно §301 добровольное дело возбуждается путем подачи в суд заявления о банкротстве по правилам таких глав, субъектом, который может быть должником по таким главам. Возбуждение добровольного дела устанавливается судебным приказом о защите интересов в рамках указанной главы.

Дело с множественностью лиц, согласно §302, возбуждается путем подачи в суд о банкротстве одного ходатайства по правилам такой главы лицом, которое может быть должником в соответствии с такой главой, и супругом такого лица.

Недобровольным согласно §303 подраздела 1 гл. 3 признается дело о банкротстве, которое возбуждено только в соответствии с гл. 7 или 11.

Для инициирования производства по делу о недобровольном банкротстве недостаточно воли одного кредитора, обладающего определенным размером требования, – ст. 303 предусмотрены отдельные особенности: три и более кредиторов с определенным размером совокупных требований, или, если речь идет о товариществе, то не менее половины товарищей и др.

Кроме того, несмотря на принудительный характер дела о банкротстве, в ряде случаев должники могут продолжать работать, а также продолжать пользоваться, приобретать или отчуждать имущество. В любое время после возбуждения принудительного дела в соответствии с гл. 7, но до принятия соответствующего постановления, суд, по ходатайству заинтересованной стороны, после предварительного уведомления должника может назначить управляющего в судебном заседании с целью обеспечения сохранности имущества.

Требования, предъявляемые к доверительному управляющему, регламентированы §321, §322 Титула 11, им может быть:

1) физическое лицо, компетентное исполнять обязанности управляющего должника: адвокат, бухгалтер или кризисный управляющий. Для участия в деле на основании гл. 7, 12 или 13 он должен находиться или иметь представительство в судебном районе, в пределах которого дело находится на рассмотрении, или в любом судебном округе, прилегающем к такому району; или

2) корпорация, которая, согласно своему уставу, уполномочена осуществлять функции управляющего должника в деле на основании гл. 7, 12 или 13, имеющая офис хотя бы в одном из таких районов.

Пунктом «c» §321 предусмотрено, что при необходимости управляющим в деле может быть федеральный управляющий того судебного округа, в котором ведется дело.

В указанном положении §321 видятся существенные отличия от российского законодательства. Существующий в США институт федеральных управляющих, являющихся государственными служащими, обеспечивает надзор за проведением процедур банкротства (соблюдение сроков, сохранность активов и др.). Согласно §307 федеральный управляющий США может появиться и быть заслушанным по любому вопросу в любом деле или процедуре, но не может подавать план согласно §1121 «c»; по правилам §322 он дает квалификацию, в каком конкретно деле и какой доверительный управляющий будет осуществлять управление должником.

Изложенный краткий обзор развития американской модели банкротства отражает довольно сложный механизм, имеющий свои исторические корни и претерпевший немало законодательных реформ.

Литература:

1. Tabb C. A Brief History of Bankruptcy Laws / American Bankruptcy Institute of Law Review. – Vol. 3, 1995. – P. 5-50.

URL: http://www.law.du.edu/documents/registrar/advanced-assignments/2009-fall/Sousa-Bankruptcy.pdf (дата обращения: 10.12.2017)

2. U.S. Code: Title 11 – Bankruptcy. URL:https://www.law.cornell.edu/uscode/text/11 (дата обращения 10.12.2017)