Экономические науки/1. Банки и банковская система

Лисак Б. Р.

Харківський Національний Економічний Університет

Моделювання бізнес-процесів в управлінні фінансовими ресурсами банку

Протягом останніх 5-10 років вітчизняні банківські установи розвивали свою інформаційну інфраструктуру для підтримки управлінської діяльності. Проте ринкова ситуація, в якій вони перебувають, за своєю природою нестабільна і вимагає від кожного банку швидкої і точної реакції на зміни.

Незважаючи на те, що ця проблема постала досить сильно під час кризи 2008 року, процеси реорганізації управління фінансовими ресурсами керівництвом банків на даному етапі розвитку банківської системи України все ще не мають достатньо ефективних результатів.

Дослідженням проблеми організації бізнес-процесів банку займалися такі вітчизняні вчені: Башлай С. В, Подоляка О. І. – у розрізі удосконалення безпеки бізнес-процесів банківської діяльності [1], Смоляк В. А. – через удосконалення управління фінансовою стійкістю банку методами структурно-функціонального моделювання [5], Глінський Є. Г. – через підвищення якості банківських продуктів шляхом структуризації бізнес-процесів [2].

Сучасна концепція управління банком не може формуватися без урахування складу та особливостей системи його бізнес-процесів. Останні ж повинні відповідати цілям банку та прийнятій стратегії їх досягнення.

Для моделювання бізнес-процесів використовується кілька різних методів, основою яких є як структурний, так і об’єктно-орієнтований підходи до моделювання. Одним з найпоширеніших методів моделювання бізнес-процесів є метод функціонального моделювання SADT (ІDEF0). Основний принцип даного методу полягає у структуризації діяльності організації відповідно до  її бізнес-процесів для побудови функціональної моделі об’єкту будь-якої предметної області. Функціональна модель SADT відображає дії, які він здійснює та зв’язки між цими діями. IDEF0 – модель дає можливість отримати точну специфікацію усіх операцій та дій, які відбуваються у бізнес-процесі, а також характер взаємозв’язку між ними [5].

Для більш чіткого представлення процесів банківського менеджменту, більш ефективного документування структури бізнес-процесів банку та економічного результату від них допомагає Computer Associates BPwin, що є потужним інструментом для створення моделей, які дозволяють аналізувати, документувати і планувати управлінські заходи з урахуванням всієї необхідної інформації про роботу банку та графічного зображення цієї інформації у вигляді цілісної і несуперечливої моделі [4].

Для побудови моделі були використані: інформація, що знаходиться у нормативних документах законодавства, і та, що відображена внутрішньо банківських нормативів. Важливе значення також відіграє інформація, що отримується на початковому та кінцевому етапах функціонування моделі, ресурси, за рахунок яких вона буде реалізована ( людські та технічні) - рис. 1.

Рис. 1 Контекстна діаграма управління фінансовими ресурсами банку

Наступний етап моделювання передбачає декомпозицію – більш розгорнуте відображення бізнес-процесів, що дозволяє розбити у певній послідовності процес управління фінансовими ресурсами банку та виявити необхідні ресурсні та інформаційні матеріали.

Процес управління фінансовими ресурсами банку відбувається через такі етапи:

1. Збір даних для оцінки фінансового стану установи. На цьому етапі працівниками відділу фінансового моніторингу банку проводиться збір даних фінансової звітності як установи, так і клієнтської бази.

2. Оцінка фінансового стану установи. На основі нормативних положень НБУ та стандартів міжнародного зразка, створена експертна комісія та працівники відділу фінансового моніторингу проводять визначення стану управління фінансовими ресурсами банку на даному етапі.

3. Розробка стратегії управління фінансовими ресурсами банку. На основі даних оцінювання та тих орієнтирів, які ставить перед собою керівництво банку, розробляється стратегія управління фінансовими ресурсами.

4. Впровадження стратегії управління фінансовими ресурсами банку. На даному етапі відбувається розкриття та донесення необхідної інформації від керівної ланки до кожного з підрозділів та філіалів установи.

Вже на етапі декомпозиції контекстної діаграми управління фінансовими ресурсами можна виділити те, що збір даних для оцінки фінансового стану установи та безпосередньо оцінка фінансового стану можуть бути об’єднані у єдиний блок, що дозволить : забезпечити взаємодію відділу моніторингу банку та експертної комісії на основі підрозділів установи; проаналізувати конкурентне положення відповідної установи на ринку банківських послуг за рахунок співвідношення даних звітності установи та її конкурентів.

Крім того, наступні етапи «Створення стратегії управління фінансовими ресурсами установи» та «Реалізація стратегії управління фінансовими ресурсами установи» доцільно реалізувати за допомогою сучасних інформаційних технологій. Це дозволить:

Виділити обґрунтовану систему показників, що дозволять керівній ланці установи відстежувати тенденції функціонування запропонованої моделі.

За рахунок сучасних програмних продуктів створити єдину базу даних, що матиме у собі нормативні документи, положення діяльності установи, звітність кожного підрозділу, а також дозволить кожному з безпосередніх виконавців обмінюватися необхідною інформацією з іншими.

Таким чином, отримаємо нову модель управління фінансовими ресурсами
(«TO-BE»- «як повинно бути»), котра розгорнуто відображає всі бізнес-процеси – рис. 2.

Рис. 3 Контекстна діаграма «To-Be» управління фінансовими ресурсами ПАТ «МЕГАБАНК»

Таким чином, в інструментарію BPwin дозволило враховувати у моделі проблемні аспекти прийняття управлінських рішень, наявність в установах відповідних підрозділів та ресурсів для забезпечення процесу управління.

Література:

1. Башлай С. В., Подоляка О. І. управління факторами підвищення рівня безпеки бізнес-процесів банку . / С. В. Башлай, О. І. Подоляка. -- Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://dspace.uabs.edu.ua/bitstream/123456789/5932/1/Bisnes_proces_SumDY.pdf 2.Глінський Є. Г. Структуризація бізнес-процесів банку як напрямок підвищення якості банківських продуктів. / Є. Г. Глінський. - Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://nbuv.gov.ua/portal//////soc_gum/sre/2012_5/376.pdf 3.Ісаєв Р. І. Методика опису (структуризації) бізнес-процесів комерційного банку та її практичне застосування / І. Р. Ісаєв. - Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://alls.in.ua/1163-metodika-opisu-strukturizaci-biznes-procesiv-komercijjnogo-banku-ta-praktichne-zastosuvannya.html 4.Лобінгер Н. С. Показники ефективності реінжинірингу бізнес-процесів банку на основі структурно-функціонального моделювання. / Н. С. Лобінгер . - Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://nauka.zinet.info/9/lobiger.php